Si vous souhaitez ajouter des investissements axés sur les valeurs à votre portefeuille cette année, voici comment aborder la question.
Nous sommes en 2022. Savez-vous si vos investissements correspondent à vos valeurs ?
Non ? Il est alors temps de discuter avec votre gestionnaire de portefeuille.
Selon Sue Talbot, gestionnaire de portefeuille et associée chez Genus, les questions et les conversations sur l'investissement fondé sur des valeurs sont encore relativement nouvelles dans les milieux de la gestion de patrimoine. "L'investissement fondé sur des valeurs est un concept qui est apparu au cours des cinq ou six dernières années", dit-elle. "Mais tout le monde s'en préoccupe aujourd'hui.
Il y a quelques années, dit Talbot, Investissement ESG était axée sur le E (pour Environnement). Mais ces deux dernières années, l'accent a été mis tout autant sur le S et le G (pour Social et Gouvernance).
"Je pense que cela a beaucoup à voir avec la pandémie", dit-elle. "C'est une tempête parfaite qui a mis en lumière les injustices raciales, les injustices sociales et qui a mis l'accent sur les questions sociales et de gouvernance.
"La pandémie a amené la conversation à se demander comment contribuer de manière positive à la résolution de certains de ces problèmes. L'examen de leurs investissements est une bonne occasion pour les gens de réévaluer leur situation et de se demander ce qu'ils pourraient faire différemment.
- Sue Talbot, gestionnaire de portefeuille/associée, Genus
Alors que les investisseurs réfléchissent à la manière d'avoir un impact sur leurs investissements, de nombreuses options sont apparues, parmi lesquelles portefeuilles sans fossilequi éliminent les entreprises ayant un impact négatif, à investissements à impactqui s'alignent sur les objectifs de développement durable des Nations unies.
Quelle est la solution qui vous convient le mieux ?
Le spectre de l'investissement durable
Les investisseurs qui souhaitent explorer leurs options d'investissement ESG s'adressent généralement à nous avec des questions de ce type :
"Je me préoccupe de _______ (changement climatique / énergies renouvelables / villes durables / autonomisation des femmes / eau potable, etc.) Comment puis-je refléter cela dans mon portefeuille d'investissement ?
Ou inversement :
"Je ne veux pas soutenir les entreprises qui sont _______ (qui polluent / soutiennent les industries des combustibles fossiles / contribuent à une mauvaise santé / ignorent la diversité, l'équité et l'inclusion, etc.) Comment puis-je m'assurer qu'elles ne sont pas représentées dans mon portefeuille d'investissement ?"
Nous travaillons avec nos clients pour découvrir où ils se sentent le plus à l'aise dans le spectre de l'investissement durable. Nous considérons l'investissement ESG comme un parcours qui commence par la prise de conscience et le désinvestissement, et qui progresse jusqu'à l'investissement à impact. Tout investisseur peut commencer à n'importe quel endroit du spectre, à condition que cela corresponde à ses objectifs, à ses priorités et à ses valeurs.
Nous considérons ces trois points du spectre comme notre guide pour aligner les investissements sur les valeurs personnelles :
- Emerging Net Impact : Ces fonds investissent dans tous les secteurs, mais les entreprises incluses sont soit déjà à faible émission de carbone, soit en transition vers une faible émission de carbone. Une bonne option pour ceux qui s'intéressent à la transition plutôt qu'au désinvestissement.
- Application de l'impact net : Axés sur la réduction de l'impact négatif, ces fonds excluent toutes les entreprises qui extraient, transforment ou transportent des combustibles fossiles, ainsi que d'autres industries controversées. C'est un bon choix pour les investisseurs qui savent exactement dans quoi ils ne veulent pas investir.
- Extension de l'impact net : Options d'investissement à fort impact, s'efforçant d'avoir un impact positif significatif. Notes d'impact net de ces investissements sont supérieurs à 50% en moyenne. Un bon endroit pour les investisseurs qui veulent utiliser leurs investissements pour favoriser un changement positif.
Lorsque Mme Talbot rencontre ses clients, par exemple, elle leur pose une série de questions pour les aider à déterminer où ils se situent dans le spectre.
Avant de rencontrer votre gestionnaire de patrimoine, posez-vous les questions suivantes pour mieux aligner vos investissements sur vos valeurs :
- Vous souhaitez que vos investissements soient cohérents avec vos valeurs ?
- Y a-t-il des secteurs dans lesquels vous ne souhaitez pas investir ?
- Y a-t-il des entreprises spécifiques que vous ne souhaitez pas voir figurer dans votre portefeuille ?
- Quel type d'impact positif souhaitez-vous avoir grâce à vos investissements ? Par exemple, voulez-vous inclure des entreprises qui apportent des solutions à des défis tels que l'action climatique, les énergies renouvelables, l'égalité entre les hommes et les femmes, la santé et le bien-être ?
Le rôle du risque dans l'investissement durable
Une fois vos valeurs définies, nous devons nous assurer qu'elles correspondent à vos objectifs financiers, tels que la tolérance au risque et le taux de rendement attendu. Et parfois, elles ne sont tout simplement pas alignées.
Il est extrêmement important de trouver un équilibre entre l'alignement de vos valeurs et vos objectifs financiers. Une fois que nos clients savent que leur portefeuille est géré en fonction de leurs valeurs, ils deviennent des investisseurs mieux informés, qui s'intéressent davantage à leurs avoirs et comprennent mieux leur stratégie d'investissement.
Quels que soient vos intérêts spécifiques en matière de durabilité et d'impact, il existe de nombreuses façons d'influer positivement sur le changement grâce à vos investissements. La première étape consiste à discuter avec votre gestionnaire de portefeuille pour déterminer ce qui vous convient le mieux.
Vous souhaitez savoir comment l'investissement durable peut vous convenir ? Parler à un conseiller Genus aujourd'hui.
