Lorsque la plupart des gens pensent à créer un impact, ils vont souvent directement aux finances - comment investir dans des questions qui leur tiennent à cœur en alignant leurs portefeuilles sur leurs valeurs. Et c'est une bonne chose. L'investissement à impact s'est considérablement développé au cours des dernières années, avec plus de $1,571 trillion USD d'actifs sous gestion à l'échelle mondiale, ce qui témoigne de l'intérêt croissant des investisseurs pour l'alignement des portefeuilles sur les valeurs.
Mais le capital financier est loin d'être le seul outil permettant de créer un impact.
Chez Genus, nous pensons que l'impact est plus significatif - et durable - lorsqu'il repose sur une base plus large. C'est pourquoi nous faisons souvent référence à la les cinq capitales du patrimoine familialun concept introduit par James E. Hughes.
Traditionnellement utilisées pour définir la richesse multigénérationnelle, ces cinq formes de capital peuvent également guider les individus et les familles dans l'identification de l'ensemble des ressources qu'ils peuvent utiliser pour faire la différence. "Nous considérons l'impact comme quelque chose de beaucoup plus large qu'une simple stratégie d'investissement", déclare Grant Conroy, gestionnaire de portefeuille et associé chez Genus. "L'impact dépend également de la manière dont vous vous présentez, des personnes avec lesquelles vous êtes en contact, de l'endroit où vous dépensez votre énergie et de la manière dont vos valeurs guident vos décisions."
Il s'agit d'un moyen efficace de repenser la manière dont vous contribuez, en utilisant non seulement votre argent, mais aussi votre temps, votre talent, vos relations, vos valeurs et vos connaissances pour obtenir les résultats qui vous tiennent le plus à cœur.
Comment les 5 capitales peuvent vous aider à avoir un impact
Chaque type de capital représente une ressource dans laquelle vous pouvez puiser pour faire une différence significative. Certains sont plus évidents, comme l'argent et le temps, tandis que d'autres, comme les valeurs ou les relations, sont souvent négligés. Mais ces cinq types de capital sont tous puissants en soi. Voici comment tirer parti de chacun d'entre eux pour avoir un impact significatif pour vous et votre famille.
Le capital intellectuel : Il s'agit des connaissances et de la sagesse que vous avez acquises tout au long de votre vie - ou collectivement en tant que famille. Il peut s'agir de la réussite scolaire, de l'évolution de la carrière, des réalisations artistiques, de la compréhension des finances, de l'impact et de la capacité d'enseigner et d'apprendre des autres. Comment vous pouvez l'utiliser pour avoir un impact : Rejoignez un conseil d'administration, encadrez d'autres personnes, mettez votre expertise au service des causes qui vous tiennent à cœur ou utilisez vos compétences pour évaluer plus efficacement les opportunités d'impact.
Le capital social : Cela inclut vos relations et votre réputation - au sein de votre famille, de votre communauté et au-delà. C'est votre capacité à établir la confiance et à prendre des décisions collectives avec les autres. Comment vous pouvez l'utiliser pour avoir un impact : Facilitez les connexions entre les personnes que vous connaissez et qui partagent les mêmes idées, défendez votre cause au sein de votre réseau, organisez une table lors d'une collecte de fonds ou usez de votre influence pour rallier des soutiens à une cause.
Le capital spirituel : Il n'est peut-être pas naturel de parler de son objectif, de ses valeurs et de ses croyances comme d'un capital, mais la mise en pratique de sa vision du monde peut contribuer à produire l'impact que l'on recherche. Le capital spirituel implique également la capacité de partager et de soutenir une intention ou un rêve qui transcende les intérêts individuels ou une façon de penser qui réalise que le tableau d'ensemble ne se limite pas à soi-même. Il peut être considéré comme un sens partagé d'un objectif ou d'une signification et n'est pas nécessairement basé sur la foi, mais il pourrait l'être. Comment vous pouvez l'utiliser pour avoir un impact : Alignez vos investissements, vos actions et vos poursuites sur votre objectif le plus profond. Trouvez vos collaborateurs.
Le capital humain : Votre temps, votre énergie et vos talents constituent votre capital humain - une ressource précieuse que nous consacrons souvent à la création d'un mode de vie et d'un héritage pour nous-mêmes et nos familles. Mais le capital humain comprend également votre bien-être physique et émotionnel, ainsi que la capacité de chaque membre de la famille à établir un sentiment d'identité positif et à rechercher son propre bonheur. Comment vous pouvez l'utiliser pour avoir un impact : De nombreuses personnes occupent des postes qui leur permettent de mettre leurs valeurs en pratique au quotidien. Mais si ce n'est pas possible, vous pouvez aussi faire du bénévolat, du mentorat ou offrir vos capacités pour soutenir les efforts d'impact sur le terrain. Les possibilités ne sont limitées que par votre imagination.
Le capital financier : Enfin, les actifs monétaires sont ceux auxquels la plupart des gens pensent en premier lieu lorsqu'ils considèrent leur capital. Il s'agit bien sûr d'une pièce importante du puzzle. Comment vous pouvez l'utiliser pour avoir un impact : Nous travaillons avec beaucoup de nos clients pour développer l'investissement à impact Il est également possible de s'engager dans la philanthropie et dans d'autres formes de déploiement de capital axé sur la mission, comme la création d'une entreprise.
Tirez parti de vos 5 capitaux grâce à ces 4 voies d'impact
Une fois que vous aurez compris les cinq types de capitaux dont vous disposez, vous pourrez explorer les quatre principaux moyens de créer un impact grâce à eux.
- Investir - Cela comprend l'investissement d'impact, l'investissement ESG et tout autre investissement s'inscrivant dans le cadre de la stratégie de Lisbonne. spectre de l'investissement d'impact où la rentabilité financière est mise en balance avec l'impact de l'action.
- Philanthropie - Les dons, le bénévolat et le travail au sein d'un conseil d'administration sont autant d'exemples de philanthropie. En général, la philanthropie est entreprise pour avoir un impact, mais il n'y a pas d'attente de retour financier.
- Défense des intérêts - La mise en relation de personnes en vue d'un changement, la sensibilisation à des causes, le lobbying par le biais de lettres, de conversations et de pressions publiques, ainsi que la collaboration avec les autorités en vue d'un changement, sont autant d'aspects du travail de plaidoyer. Si vous avez déjà signé une pétition ou écrit une lettre à un représentant élu, vous vous êtes engagé dans une action de plaidoyer.
- Vivre sa vie - Vous pouvez avoir un impact dans vos actions quotidiennes, qu'il s'agisse de recycler, d'aller au travail à vélo ou de soutenir les entreprises locales, qui ont toutes un impact à leur manière.
Mesurez votre impact
Comment déterminer si vos capitaux et vos moyens ont généré les résultats escomptés ? "Nous produisons des rapports d'impact trimestriels pour nos clients qui investissent dans l'impact, en utilisant notre système exclusif d'évaluation de l'impact. Net Impact ScoreTMqui nous donne une mesure quantifiable de l'impact global du portefeuille, en pondérant les investissements négatifs et positifs et en montrant où nous pouvons améliorer nos pratiques d'investissement. Et nous plaidons activement en faveur d'un plus grand nombre d'investissements dans les pays en développement. mesure standardisée dans le secteur".
Vous pouvez vous aligner sur des Objectifs de développement durable des Nations uniescomme nous le faisons, et suivre leurs progrès. Vous pouvez également consulter les indicateurs clés de performance et les énoncés de mission des organisations caritatives avec lesquelles vous êtes impliqué.
Mais surtout, faites le point avec vous-même. Êtes-vous satisfait de la façon dont vous vivez votre vie ? Êtes-vous trouver l'épanouissement, l'objectif et le sens dans la façon dont vous travaillez pour avoir un impact ? "J'en ai eu un bel exemple lorsque j'ai déménagé à Vancouver", raconte M. Conroy. "J'ai conduit pour un service de voitures qui emmenait et ramenait des patients atteints de cancer à leurs rendez-vous. Je pense que cela m'a apporté plus que ce que j'ai donné. Après avoir conduit, j'ai eu le sentiment d'apporter ma contribution, de faire une différence dans la vie des gens.
Si ce que vous faites ne vous donne pas ce sentiment, alors ce n'est peut-être pas le capital ou la voie à suivre pour avoir un impact.
Vous souhaitez renforcer l'impact de votre capital financier ? Commencez dès aujourd'hui avec notre des services d'investissement fondés sur des valeurs.
Cette communication est uniquement destinée à des fins d'information et ne constitue pas un conseil en investissement ni une offre d'achat ou de vente d'un quelconque produit financier. L'investissement d'impact comporte des risques et les résultats - financiers ou sociaux - ne sont pas garantis. Les résultats passés ne sont pas indicatifs des performances futures. Les investisseurs doivent consulter un conseiller agréé pour déterminer si une approche d'investissement est appropriée à leur situation.
Références :
Xiao, D. H. M. U. H. P. K. (n.d.). Évaluation du marché de l'investissement d'impact 2024. Le GIIN. https://thegiin.org/publication/research/sizing-the-impact-investing-market-2024/
