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Comment créer une théorie personnelle du changement - et pourquoi vous voudriez le faire

Beaucoup de nos clients s'adressent à Genus parce qu'ils veulent que leurs investissements aient un impact positif. Ils savent que leurs ressources financières sont puissantes et qu'ils peuvent changer le monde par le biais de leur portefeuille d'investissement. 

Cependant, la plupart d'entre eux n'ont pas explicitement formulé les types de changement qu'ils souhaitent faciliter et la manière dont ils vont s'y prendre. Pour y parvenir, nous les aidons à créer une théorie personnelle du changement. Voici pourquoi il s'agit d'une partie importante de notre travail - et d'un élément crucial d'un portefeuille d'investissement d'impact stratégique et ciblé.

Qu'est-ce qu'une théorie du changement ?

Une théorie du changement est essentiellement une déclaration sur la manière dont une stratégie ou une action spécifique peut conduire à un résultat escompté. Par exemple, si vous étiez dans les années 70 et 80, vous vous souvenez peut-être des campagnes antitabac menées par le gouvernement. Ces campagnes étaient basées sur l'une des applications réelles les mieux documentées de la théorie du changement. La théorie était qu'une combinaison intentionnelle de recherche sur les risques du tabagisme, de financement de campagnes de santé publique et de partenariats avec les écoles et les prestataires de soins de santé pouvait effectivement faire baisser les taux de tabagisme et entraîner une diminution des maladies liées au tabagisme et une réduction des coûts des soins de santé. Et la théorie s'est avérée juste. À propos de la moitié des Canadiens fumaient en 1965contre seulement un sur dix en 2020.

Dans le contexte du changement social, environnemental ou systémique, une théorie du changement permet à un investisseur de formuler clairement le résultat qu'il recherche et la manière dont il y parviendra. Au Royaume-Uni et en Europe, par exemple, certains fonds d'impact ont une théorie du changement, tout comme un grand nombre d'acteurs du secteur privé de l'impact. "Une théorie du changement donne un sens à l'action lorsqu'il s'agit de savoir comment les gens vivent leurs valeurs", explique Darryl Brown, gestionnaire de portefeuille chez Genus. "Elle permet de se concentrer sur les priorités de l'investisseur et d'orienter ses capitaux vers des entreprises qui font des percées dans ces domaines.

Par exemple, un client avec lequel nous avons travaillé était extrêmement passionné par la sécurité alimentaire et les systèmes alimentaires. Il avait écrit des livres sur le sujet et menait une vie en accord avec le soutien qu'il apportait aux producteurs locaux de denrées alimentaires. "Nous avons eu de nombreuses conversations sur la façon d'investir leur argent de manière à obtenir un impact maximal", explique M. Brown. "Leur principal objectif était d'investir dans des domaines traditionnellement négligés.

La plupart des investisseurs d'impact choisissent des stratégies et des produits d'investissement sur la base de deux ensembles de critères : un impact social mesurable et une performance financière. Mais cela peut également créer un biais en faveur de l'envoi d'argent dans des endroits ayant déjà fait leurs preuves. "Cet investisseur a compris ce biais", explique M. Brown. "En définissant ses limites, il a pu s'opposer à cette approche. 

Pourquoi une théorie personnelle du changement est un outil que tout investisseur peut utiliser

La formulation d'une théorie du changement peut vous aider à mieux comprendre votre pouvoir financier et le pouvoir de vos décisions d'investissement. "La plupart des gens pensent qu'ils ont du pouvoir en tant que consommateurs", explique M. Brown. "Mais beaucoup n'associent leur désir de changement qu'à leur capital humain, c'est-à-dire à leurs choix quotidiens en matière de travail et de consommation. Beaucoup ne réalisent pas qu'ils peuvent aussi changer les choses grâce à leur capital financier. C'est pourquoi la théorie du changement pour les investisseurs s'applique également à leur capital d'investissement.

Une théorie du changement peut vous aider à axer vos stratégies d'investissement sur vos valeurs et priorités fondamentales. "Il peut s'agir simplement d'un thème spécifique, comme le changement climatique", explique M. Brown. "Certains clients souhaitent orienter leurs capitaux vers des entreprises qui sont au moins ouvertes à la réalité du changement climatique. Et puis, en poursuivant la spectre de l'investissement d'impactIl y a des investisseurs qui veulent investir dans des entreprises qui ont un impact mesurable sur l'atténuation du changement climatique".

Au Genus, nous avons créé une théorie du changement pour notre fonds d'actions à haut impact. Ce document stipule ce qui suit :

"Le monde est confronté à des problèmes environnementaux et sociaux majeurs et généralisés. Notre stratégie d'investissement est centrée sur l'investissement dans des entreprises qui apportent des solutions à ces problèmes majeurs. En outre, nous nous engageons auprès de ces entreprises et les encourageons à faire encore plus la différence".

Notre théorie du changement consiste à soutenir les entreprises orientées vers les solutions et à s'engager activement avec elles dans la recherche de résultats, tant en termes d'impact social que de rendement financier. Elle est en résonance avec les objectifs de bon nombre de nos clients.

Commencez à créer votre théorie du changement

Si vous êtes prêt à élaborer votre propre théorie du changement en matière d'investissement d'impact, voici par où commencer :

 

  1. Clarifiez vos valeurs fondamentales : Réfléchissez aux questions qui vous tiennent à cœur. Nous nous inspirons souvent des objectifs de développement durable des Nations unies comme point de départ (et nous le faisons intentionnellement). s'aligner sur nombre d'entre eux dans nos fonds d'impact). 
  2. Réfléchissez aux résultats que vous souhaiteriez obtenir : Celles-ci seront probablement à la fois sociales et financières.
  3. Identifier les voies du changement : Il peut s'agir d'investir dans des actions publiques ou privées, des obligations vertes ou d'autres mécanismes. Votre gestionnaire de patrimoine peut vous aider à explorer toutes les options. 
  4. Alignez vos stratégies d'investissement sur votre théorie : Travaillez avec votre gestionnaire de patrimoine pour faire correspondre vos objectifs à des stratégies d'investissement spécifiques, qui peuvent inclure le désinvestissement de secteurs ou d'entreprises nuisibles, l'investissement dans des fonds ESG ou l'adoption d'une approche d'investissement à impact. 
  5. Mesurer les résultats : Comment savoir si vos investissements font vraiment la différence ? Bien que la mesure de l'impact soit complexe et évolutive, certaines stratégies peuvent aider à évaluer les progrès accomplis vers les résultats escomptés. Choisissez des stratégies et des produits d'investissement qui incluent des mesures et rapports. Chez Genus, nous utilisons notre propre Net Impact Score (score d'impact net)TMainsi que des rapports trimestriels pour tenir nos clients informés de l'impact réel de leurs investissements.

 

Vous souhaitez être guidé dans l'élaboration et l'application de votre théorie personnelle du changement ? Commencez dès aujourd'hui avec notre des services d'investissement fondés sur des valeurs.

Les investissements à impact comportent des risques financiers et les rendements ne sont pas garantis. Les investisseurs doivent tenir compte de leurs objectifs financiers et de leur tolérance au risque, et consulter un professionnel de la finance avant d'investir. 

Références :

  1. Tendances historiques de la prévalence du tabagisme | Le tabagisme au Canada | Université de Waterloo. (n.d.). https://uwaterloo.ca/tobacco-use-canada/adult-tobacco-use/smoking-canada/historical-trends-smoking-prevalence#:~:text=Over%20the%20past%20five%20decades,steadily%20over%20this%20time%20period.

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Client impact

"Passer d'une grande banque à Genus a été l'une des meilleures décisions financières que nous ayons jamais prises. Genus a assuré une croissance fiable des actifs malgré notre tolérance modérée au risque. Alors que notre sécurité financière s'est accrue, nous avons également bénéficié d'une excellente expérience client. Les communications de la société ont toujours été transparentes et informatives, y compris les webinaires éducatifs et un portail Web bien conçu où nous pouvons suivre nos investissements quotidiennement. Le plus important pour nous est que notre gestionnaire de portefeuille a toujours répondu rapidement et de manière exhaustive à nos questions et à nos demandes. "
Martin T.
"Ayant des objectifs et des besoins financiers relativement divers, ainsi qu'une légère réticence à l'égard du marché boursier, Genus a habilement répondu à toutes nos préoccupations et a mis au point un plan vraiment exceptionnel : Des fonds sans combustibles fossiles et un portefeuille d'investissement diversifié, oui ; un portefeuille d'investissement à impact efficace qui coïncide avec nos espoirs et nos rêves d'un monde meilleur, oui ; des conseils et une assistance professionnels pour créer un fonds de bienfaisance conseillé par le donateur avec des reçus de bienfaisance immédiats à des fins fiscales, oui. Les résultats ? Bien au-delà de nos espérances ! Nous nous sommes même amusés en cours de route et nous avons certainement profité d'un incroyable départ de deux ans pour ce qui sera une relation satisfaisante à long terme avec Genus.
Marc B.
"J'aime le service que je reçois chez Genus.
Chris H.
"Leslie et moi étions membres du même conseil d'administration lorsque nous nous sommes rencontrés il y a vingt ans. Au cours des dix dernières années, elle a réfléchi à l'élaboration d'une stratégie d'investissement pour ma famille et l'a mise en œuvre comme prévu. L'équipe de Genus a répondu à mes attentes et c'est un plaisir de traiter avec elle".
Bob Q.
"Pendant plus de 15 ans, j'ai assuré la sélection et l'évaluation des performances de plusieurs gestionnaires d'investissement pour un important family office. Leslie et Genus ont joué un rôle fondamental dans ma fonction. J'ai toujours trouvé que Leslie et ses collègues étaient perspicaces et proactifs, et que la performance de leur part du portefeuille était bien supérieure aux indices de référence. Et c'est un grand plaisir de travailler avec eux".
Douglas H.
"Genus est une société très innovante. Je suis heureux d'investir dans leurs stratégies Fossil Free et Impact qui m'aident à investir en accord avec mes valeurs."
Marnie C.
"Excellente équipe de professionnels. Site web et rapports excellents. Répond rapidement aux demandes de renseignements. Je suis également très satisfait du processus de changement d'une autre société à Genus. Bravo !".
David L.
"Genus fournit toujours une bonne image, clairement expliquée et complète de la situation économique et financière générale, ainsi qu'un excellent compte-rendu des décisions d'investissement prises en fonction de cette situation. L'intérêt tout aussi marqué de Genus pour les questions et les demandes d'informations complémentaires de ses clients est également un élément très important du service qu'il fournit".
Allan S.
"En 1992, lorsque je me suis retrouvé à cinquante ans avec une somme d'argent importante à investir, je ne savais qu'une chose : je ne voulais pas contribuer aux compagnies de tabac, aux fabricants d'armes ou aux compagnies pétrolières. Mais au cours des années qui ont suivi, les options d'investissement socialement responsable sont devenues beaucoup plus sophistiquées et je suis très heureux que cela fasse partie intégrante de l'approche de Genus. J'apprécie également beaucoup la relation à long terme avec ma gestionnaire de portefeuille, Mary Lou.
Ann P.

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