Alors qu'un nouvel été vient de s'écouler, les preuves du changement climatique continuent de marquer notre communauté. De l'intensité des Incendies de forêt en Colombie-Britannique. et évacuations généralisées dans le Nord²., à la Vagues de chaleur dans le sud de l'Europe³ et Des inondations sans précédent dans le désert californien⁴La destruction et la perturbation d'un monde qui se réchauffe sont claires comme de l'eau de roche.
Pour de nombreuses personnes qui suivent les actualités, le changement climatique - et le sentiment que la situation échappe à tout contrôle - est une source de grande angoisse. Si les gouvernements et les entreprises doivent prendre des mesures urgentes, nous avons tous un rôle essentiel à jouer. Il ne s'agit pas seulement d'acheter un véhicule électrique ou de redoubler d'efforts pour recycler. Aujourd'hui, toute personne disposant d'un plan financier comprenant des investissements pour sa retraite ou son patrimoine peut faire des choix proactifs pour investir de manière plus impactante et plus durable.
Déterminer où vous vous situez dans le spectre de l'investissement durable⁵ vous permet de prendre des décisions d'investissement intelligentes qui correspondent à vos valeurs ET qui réduisent notre empreinte collective. Et si vous cherchez à avoir un impact positif net sur cette question cruciale (ce que Genus suit avec sa note d'impact net⁶), vous pouvez soutenir des entreprises innovantes qui font une différence significative dans la lutte contre le changement climatique. Voici comment procéder.
Commencez par vous désengager de ceux qui causent du tort
Selon Mike Thiessen, directeur du développement durable chez Genus, une stratégie d'investissement durable vise avant tout à réduire l'impact négatif d'un portefeuille et à en augmenter l'impact positif. Cet objectif peut être atteint de deux manières. La première consiste à se désengager des entreprises engagées dans des activités nuisibles, telles que la production ou la distribution de combustibles fossiles. La seconde consiste à inciter les entreprises à réduire leurs activités nuisibles.
De nombreux investisseurs passionnés par l'environnement "ne voudraient pas détenir des sociétés pétrolières et gazières, même s'ils peuvent les engager", explique M. Thiessen - c'est pourquoi le désinvestissement est généralement la voie qu'ils choisissent. Chez Genus, il y a un une variété de fonds sans fossiles et de fonds à impact qui permettent aux investisseurs d'exclure spécifiquement les producteurs de combustibles fossiles (ainsi que les entreprises liées à l'armée, à l'armement, au tabac, à la malbouffe et à l'élevage industriel). Cette année, explique M. Thiessen, Genus a élargi son approche du désinvestissement pour exclure les institutions financières qui soutiennent la croissance des combustibles fossiles, à savoir les 10% les plus importants bailleurs de fonds du secteur pétrolier et gazier.
Pour l'individu, cela présente trois avantages évidents. Premièrement, vous avez la satisfaction de savoir que vous ne contribuez pas à la crise climatique par vos investissements. Deuxièmement, vous pouvez affirmer que vous réduisez votre empreinte carbone, puisque vous "possédez" essentiellement les émissions des entreprises de votre portefeuille. Troisièmement, vous modifiez la dynamique du marché. "Nous l'avons déjà constaté sur le marché des obligations", explique M. Thiessen. "La demande d'obligations vertes est actuellement très forte, alors que la demande d'obligations liées au pétrole et au gaz est beaucoup plus faible. En désinvestissant, vous retirez de l'argent du marché et il est plus difficile pour ces entreprises de lever des fonds.
Utilisez votre pouvoir d'actionnaire pour vous engager
Le désinvestissement est un moyen d'agir sur le climat, s'engager avec les entreprises⁷ est une autre stratégie pour de nombreux investisseurs - en particulier ceux qui voient l'intérêt d'influencer un secteur, tel que l'énergie, qui demeure un secteur à forte croissance. une part importante de notre économie⁸.
L'engagement consiste à utiliser son pouvoir d'actionnaire pour influencer les décisions prises par l'entreprise. Genus le fait par l'intermédiaire d'une organisation appelée PARTAGER - l'Association des actionnaires pour la recherche et l'éducation. SHARE travaille avec un collectif d'investisseurs, ce qui leur permet d'influencer le processus décisionnel des entreprises. Avec l'aide d'investisseurs d'impact comme Genus, SHARE rédige, dépose et vote des propositions d'actionnaires, et rencontre parfois la direction de l'entreprise pour discuter des sujets qui l'intéressent.
"Cette année, nous nous sommes entretenus avec les compagnies pétrolières et gazières, notamment au sujet des contrôles qu'elles exercent sur le méthane, car le méthane est bien pire que le carbone pour l'environnement", explique M. Thiessen. "Nous nous intéressons également à la divulgation des financements politiques, car de nombreuses entreprises font des dons à des organisations politiques ou à des candidats afin d'abaisser les réglementations relatives au pétrole et au gaz. Nous voulons que les entreprises soient obligées de divulguer ces informations".
Genus s'engage également auprès des institutions financières pour qu'elles divulguent ce qu'elles ont dans leur portefeuille de prêts, ce qui est important non seulement du point de vue des valeurs, mais aussi du point de vue des risques, explique M. Thiessen : "Si nous pensons que les sociétés pétrolières et gazières ne se porteront pas bien au cours des 20 prochaines années, avons-nous vraiment envie de leur accorder un prêt sur 20 ans ?
Célébrer les victoires - petites et grandes
Bien qu'il y ait encore beaucoup à faire pour lutter contre le changement climatique, ceux qui travaillent dans le domaine de l'environnement disent qu'il est important de revendiquer les victoires⁹ là où nous le pouvons. Et il ne fait aucun doute que de grandes victoires sont en train de se produire à l'échelle mondiale.
Par exemple, en août, Le gouvernement néo-zélandais a accepté de s'associer¹⁰ avec le géant de l'investissement new-yorkais Blackrock pour faire de sa petite nation insulaire un producteur net zéro. L'objectif est d'utiliser les investissements ESG de Blackrock (plus de $1 milliard de dollars) pour faire de la Nouvelle-Zélande l'un des seuls pays au monde à disposer d'un réseau électrique fonctionnant entièrement à partir d'énergies renouvelables.
Mais même sans trillions de dollars¹¹ pour investir, vous pouvez encore faire la différence. Genus détient une variété d'entreprises qui ont un impact démontrable sur la crise climatique à l'heure actuelle. Il s'agit notamment d'un fabricant de panneaux solaires basé en Allemagne, SMA Solar; une entreprise espagnole de services publics solaires appelée Solaria; et Acuity Brandsqui produit des systèmes d'éclairage et de gestion des bâtiments intelligents et efficaces sur le plan énergétique. Chacune de ces entreprises a un impact positif net sur la réduction des émissions dans certains des endroits les plus durement touchés de la planète.
S'il ne fait aucun doute que les étés (en fait, toutes les saisons) continueront à produire des conditions météorologiques extrêmes dans les années à venir, des prévisions plus optimistes sont possibles grâce à une action coordonnée : de la part des gouvernements, des entreprises et des investisseurs individuels qui s'engagent à utiliser leur argent (et leur voix) pour stimuler l'innovation et le changement.
Vous souhaitez savoir comment vos investissements peuvent avoir un impact sur le changement climatique ? Contacter un conseiller Genus pour commencer.
Références
- Le nombre de maisons de l'Okanagan détruites ou endommagées par l'incendie de forêt s'élève à 189 | CBC News (2023) CBCnews. Disponible à l'adresse : https://www.cbc.ca/news/canada/british-columbia/bc-wildfires-august-28-2023-1.6949509 (consulté le 19 septembre 2023).
- Ljunggren, D. (2023) Incendie de forêt au Canada : les 20 000 habitants de Yellowknife sont évacués, Reuters. Disponible à l'adresse : https://www.reuters.com/world/americas/canada-wildfires-crews-battle-stop-blaze-yellowknife-evacuates-2023-08-17/ (consulté le 19 septembre 2023).
- La canicule européenne de juillet 2023 dans un contexte à plus long terme (sans date) Accueil. Disponible à l'adresse : https://climate.copernicus.eu/european-heatwave-july-2023-longer-term-context (consulté le 19 septembre 2023).
- Des vidéos et des photos des conséquences de l'ouragan Hilary à Palm Springs montrent des inondations sans précédent et des dégâts causés par la pluie. (2023) CBS News. Disponible à l'adresse : https://www.cbsnews.com/news/tropical-storm-hilary-palm-springs-california-flooding-video-images/ (consulté le 19 septembre 2023).
- (2022) Où suis-je dans le spectre de l'investissement d'impact ?, Genre. Disponible à l'adresse : https://genuscap.com/where-am-i-on-the-impact-investing-spectrum/ (consulté le 19 septembre 2023).
- TOUS LES PORTEFEUILLES ONT UN IMPACT - LE VÔTRE EST-IL POSITIF OU NÉGATIF ? Disponible à l'adresse : https://genuscap.com/wp-content/uploads/2020/05/GenusFossil_ImpactReport_Print-pdf-UPDATE-E.pdf (consulté le 19 septembre 2023).
- (2023) Comment l'engagement des actionnaires permet aux entreprises de rendre des comptes aux investisseurs, Genre. Disponible à l'adresse : https://genuscap.com/how-shareholder-engagement-works/ (consulté le 19 septembre 2023).
- Canada, N.R. (2022) Indicateurs clés en matière d'énergie, d'économie et d'environnement. Disponible à l'adresse : https://natural-resources.canada.ca/science-and-data/data-and-analysis/energy-data-and-analysis/energy-facts/key-energy-economic-and-environmental-indicators/23926 (consulté le 19 septembre 2023).
- Turner, C. (2023) Opinion : La difficile nécessité de revendiquer des victoires sur le climat, The Globe and Mail. Disponible à l'adresse : https://www.theglobeandmail.com/opinion/article-the-difficult-necessity-of-claiming-climate-victories/ (consulté le 19 septembre 2023).
- CityNews. Disponible à l'adresse : https://toronto.citynews.ca/2023/08/08/new-zealand-is-partnering-with-blackrock-in-aim-to-reach-100-renewable-electricity/ (consulté le 19 septembre 2023).
- Rees, K. (2023) Selon un analyste de Morgan Stanley, les actifs de BlackRock atteindront $15 trillions dans cinq ans, Bloomberg.com. Disponible à l'adresse : https://www.bloomberg.com/news/articles/2023-04-17/blackrock-assets-to-top-15-trillion-in-five-years-analyst-says#xj4y7vzkg (consulté le 19 septembre 2023).
