Alors que les gens cherchent des moyens d'avoir un impact avec leur capital, de plus en plus d'investisseurs regardent au-delà des approches d'investissement traditionnelles qui donnent la priorité aux rendements financiers avant tout. De l'investissement ESG et durable, on est passé récemment à l'investissement d'impact, qui permet aux parties prenantes d'aligner leurs investissements sur leurs valeurs et de soutenir des changements significatifs sur des questions qui leur tiennent à cœur, tout en continuant à investir dans l'amélioration de l'environnement. viser des rendements compétitifs par rapport au marché.
Si le concept d'investissement d'impact n'est pas vraiment nouvelle¹La demande d'investissements d'impact n'a cessé d'augmenter² au cours des deux dernières décennies. Voici pourquoi.
J'ai entendu parler de l'investissement durable et de l'investissement ESG, mais qu'est-ce que l'investissement d'impact ?
Les investissements à impact sont des investissements dans des produits financiers tels que des actions ou des obligations, réalisés dans le but de générer des effets sociaux ou environnementaux positifs spécifiques et mesurables, en plus des gains financiers.
L'investissement d'impact peut cibler les marchés émergents et en développement dans une variété de classes d'actifs - des actions aux obligations - dans le but de relever les défis les plus pressants du monde dans un certain nombre de secteurs, y compris le logement, l'éducation, l'agriculture durable, technologies propres³ comme les énergies renouvelables, la conservation et les droits de l'homme.
Bien qu'il soit souvent confondu avec ESG, ou Environmental, Social, Governance investing⁴ (investissement environnemental, social et de gouvernance)L'investissement d'impact va au-delà de l'investissement socialement responsable (ISR), alors que l'ESG est un cadre qui mesure l'impact global d'une entreprise à travers ses responsabilités environnementales, son impact social et ses structures de gouvernance, en relation avec la rentabilité de cette entreprise.
Alors que l'ESG écarte généralement les entreprises ayant un impact négatif, l'investissement d'impact met l'accent sur les entreprises qui apportent un changement positif dans le monde.
Pourquoi les investisseurs s'intéressent-ils aux investissements d'impact ?
L'investissement d'impact a récemment connu un regain de popularité. En 2020, les investissements à impact social et environnemental ont atteint un chiffre d'affaires de 1,5 milliard d'euros. une année de performance exceptionnelle⁵. Les chiffres du Global Impact Investing Network montrent que l'investissement d'impact s'est développé à partir de⁶ Le montant total de l'aide est passé de $500 milliards d'euros en 2018 à $700 milliards d'euros d'ici à 2020. D'ici 2022, la taille du marché mondial de l'investissement d'impact⁷ a atteint $1,164 trillion.
La dynamique se poursuit aujourd'hui avec plus de femmes⁸ et des investisseurs plus jeunes⁹ s'intéressent à l'investissement non seulement en vue d'un gain financier, mais aussi pour laisser un monde meilleur aux générations futures. En effet, le marché mondial de l'investissement d'impact est qui, selon les estimations, devrait dépasser les $1,1 trillion¹⁰ car les investissements d'impact sont reconnus comme une méthode clé pour répondre aux problèmes et aux crises mondiales.
Pour les investisseurs, cette stratégie offre la possibilité de participer de manière positive et prospective aux changements nécessaires pour assurer un avenir plus durable. En investissant pour l'impact, les investisseurs peuvent faire fructifier leur capital tout en œuvrant à la construction d'un monde meilleur - et le temps presse.
En 2015, les Nations unies ont fixé 17 objectifs de développement durable (ODD) destinés à susciter des actions sur des questions mondiales urgentes d'ici à 2030. À l'heure actuelle, le déficit de financement nécessaire à la réalisation de ces ODD est de 1,5 milliard d'euros. un montant estimé à $4,2 trillions¹¹ USD en 2022. Le moment est venu pour les investisseurs d'apporter une contribution significative en allouant leurs ressources aux entreprises qui trouvent des solutions aux grands défis.
Gestion du capital avec un historique
Première un terme inventé¹² Créé en 2007 par la Fondation Rockefeller, l'investissement d'impact était à l'origine un concept axé sur la philanthropie et la charité. Depuis, il a dû lutter contre l'idée fausse selon laquelle, pour faire le bien, les investisseurs doivent sacrifier les rendements. En conséquence, au lieu d'encourager l'innovation, de nombreux investisseurs ont conservé des portefeuilles remplis de vieilles entreprises exploitées, comme les pollueurs de gaz à effet de serre.
D'autres investisseurs encore se sont détournés de l'investissement d'impact en raison d'inquiétudes liées à l'impact de l'investissement sur l'environnement. l'écoblanchiment et l'écoblanchiment d'impact - L'écoblanchiment est une pratique qui consiste pour les entreprises à présenter de manière erronée ou à surestimer les effets positifs de leurs activités. En fait, l'écoblanchiment est un problème pressant, puisque 60 % des personnes interrogées dans le cadre d'une enquête récente ont déclaré que l'écoblanchiment était une pratique courante. l'identifier comme une menace¹³ à l'investissement d'impact.
Compte tenu de ces risques, il est important de choisir une équipe de services financiers qui a fait ses preuves. Genus Capital Management est une société de gestion d'actifs de confiance au Canada depuis plus d'un quart de siècle. En fait, Genus a été l'une des premières sociétés au Canada à disposer d'un système de gestion de patrimoine. Fonds d'actions à impact élevé qui intègre les actions cotées en bourse.
Options pour l'investissement d'impact
L'approche éprouvée de Genus en matière d'investissement et son engagement en faveur de la durabilité et de l'impact se reflètent dans des produits tels que le Genus Fonds d'actions à impact élevé et le Genus Impact Investment Counsel.
Les investisseurs socialement conscients voudront faire leurs recherches avant de sélectionner un portefeuille qui fera la différence - et Genus adopte la même approche. Les portefeuilles Genus sont soumis à des analyses rigoureuses avant que les données ne soient interprétées par une équipe d'investissement expérimentée, y compris les nouvelles analyses de Genus sur les conflits indigènes et l'égalité des sexes.
Pour éviter l'écoblanchiment, les investissements d'impact sont mesurés sur la base du pourcentage des revenus générés par les produits ou services d'une entreprise qui contribuer aux ODD¹⁴ des Nations uniesLes objectifs de l'UE en matière de santé et de bien-être, d'égalité entre les hommes et les femmes, d'énergie propre et abordable, de travail décent et de croissance économique, de villes durables, de consommation et de production responsables et d'industries, d'innovation et d'infrastructures.
Ensuite, les données sont optimisées et les options d'investissement d'impact sont classées en fonction de facteurs tels que la rentabilité, la croissance de l'entreprise et l'évolution du cours de l'action. Les fonds du portefeuille d'impact sont réévalués et rééquilibrés chaque mois.
Le Net Impact Scoreᵀᴹ (score d'impact net)
Mais quel est l'impact réel d'une entreprise ? Genus est la première société d'investissement au Canada à appliquer une méthode d'évaluation de l'impact des entreprises. Net Impact Score à tous les portefeuilles de clients.
Le score d'impact net est un calcul qui rend compte de l'ensemble de l'impact d'un investissement, en fournissant une vision holistique qui aide l'investisseur à peser la nature à la fois destructive et bénéfique de ses investissements en une seule mesure. Ainsi, dans un portefeuille donné, un investissement dans les énergies renouvelables visant à réduire les émissions de carbone ne sera pas annulé par un investissement simultané dans une autre entreprise active dans le secteur du charbon.
Malgré toute l'anxiété que suscite la vie dans un climat en mutation, les investisseurs ont la possibilité de façonner le monde que nous laisserons derrière nous grâce aux investissements d'impact. Comme le dit l'adage, l'argent parle - demandez-vous ce que dit votre portefeuille.
Vous souhaitez explorer les stratégies d'investissement d'impact qui correspondent à vos valeurs et à vos objectifs financiers ? Contacter un conseiller Genus pour en savoir plus.
Références
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