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Que dois-je demander à mon gestionnaire de portefeuille au sujet de l'investissement axé sur les valeurs ?

Si vous souhaitez ajouter des investissements axés sur les valeurs à votre portefeuille cette année, voici comment aborder la question.

 

Nous sommes en 2022. Savez-vous si vos investissements correspondent à vos valeurs ? 

Non ? Il est alors temps de discuter avec votre gestionnaire de portefeuille. 

Selon Sue Talbot, gestionnaire de portefeuille et associée chez Genus, les questions et les conversations sur l'investissement fondé sur des valeurs sont encore relativement nouvelles dans les milieux de la gestion de patrimoine. "L'investissement fondé sur des valeurs est un concept qui est apparu au cours des cinq ou six dernières années", dit-elle. "Mais tout le monde s'en préoccupe aujourd'hui.

Il y a quelques années, dit Talbot, Investissement ESG était axée sur le E (pour Environnement). Mais ces deux dernières années, l'accent a été mis tout autant sur le S et le G (pour Social et Gouvernance). 

"Je pense que cela a beaucoup à voir avec la pandémie", dit-elle. "C'est une tempête parfaite qui a mis en lumière les injustices raciales, les injustices sociales et qui a mis l'accent sur les questions sociales et de gouvernance. 

"La pandémie a amené la conversation à se demander comment contribuer de manière positive à la résolution de certains de ces problèmes. L'examen de leurs investissements est une bonne occasion pour les gens de réévaluer leur situation et de se demander ce qu'ils pourraient faire différemment. 

- Sue Talbot, gestionnaire de portefeuille/associée, Genus

Alors que les investisseurs réfléchissent à la manière d'avoir un impact sur leurs investissements, de nombreuses options sont apparues, parmi lesquelles portefeuilles sans fossilequi éliminent les entreprises ayant un impact négatif, à investissements à impactqui s'alignent sur les objectifs de développement durable des Nations unies. 

Quelle est la solution qui vous convient le mieux ?

Le spectre de l'investissement durable

Genus Sustainable Investing Spectrum

Les investisseurs qui souhaitent explorer leurs options d'investissement ESG s'adressent généralement à nous avec des questions de ce type :

"Je me préoccupe de _______ (changement climatique / énergies renouvelables / villes durables / autonomisation des femmes / eau potable, etc.) Comment puis-je refléter cela dans mon portefeuille d'investissement ?

Ou inversement :

"Je ne veux pas soutenir les entreprises qui sont _______ (qui polluent / soutiennent les industries des combustibles fossiles / contribuent à une mauvaise santé / ignorent la diversité, l'équité et l'inclusion, etc.) Comment puis-je m'assurer qu'elles ne sont pas représentées dans mon portefeuille d'investissement ?"

Nous travaillons avec nos clients pour découvrir où ils se sentent le plus à l'aise dans le spectre de l'investissement durable. Nous considérons l'investissement ESG comme un parcours qui commence par la prise de conscience et le désinvestissement, et qui progresse jusqu'à l'investissement à impact. Tout investisseur peut commencer à n'importe quel endroit du spectre, à condition que cela corresponde à ses objectifs, à ses priorités et à ses valeurs. 

Nous considérons ces trois points du spectre comme notre guide pour aligner les investissements sur les valeurs personnelles : 

  • Emerging Net Impact : Ces fonds investissent dans tous les secteurs, mais les entreprises incluses sont soit déjà à faible émission de carbone, soit en transition vers une faible émission de carbone. Une bonne option pour ceux qui s'intéressent à la transition plutôt qu'au désinvestissement.

 

  • Application de l'impact net : Axés sur la réduction de l'impact négatif, ces fonds excluent toutes les entreprises qui extraient, transforment ou transportent des combustibles fossiles, ainsi que d'autres industries controversées. C'est un bon choix pour les investisseurs qui savent exactement dans quoi ils ne veulent pas investir. 

 

  • Extension de l'impact net : Options d'investissement à fort impact, s'efforçant d'avoir un impact positif significatif. Notes d'impact net de ces investissements sont supérieurs à 50% en moyenne. Un bon endroit pour les investisseurs qui veulent utiliser leurs investissements pour favoriser un changement positif. 

Lorsque Mme Talbot rencontre ses clients, par exemple, elle leur pose une série de questions pour les aider à déterminer où ils se situent dans le spectre. 

Avant de rencontrer votre gestionnaire de patrimoine, posez-vous les questions suivantes pour mieux aligner vos investissements sur vos valeurs :

  1. Vous souhaitez que vos investissements soient cohérents avec vos valeurs ? 
  2. Y a-t-il des secteurs dans lesquels vous ne souhaitez pas investir ?
  3. Y a-t-il des entreprises spécifiques que vous ne souhaitez pas voir figurer dans votre portefeuille ?
  4. Quel type d'impact positif souhaitez-vous avoir grâce à vos investissements ? Par exemple, voulez-vous inclure des entreprises qui apportent des solutions à des défis tels que l'action climatique, les énergies renouvelables, l'égalité entre les hommes et les femmes, la santé et le bien-être ? 

Le rôle du risque dans l'investissement durable

Une fois vos valeurs définies, nous devons nous assurer qu'elles correspondent à vos objectifs financiers, tels que la tolérance au risque et le taux de rendement attendu. Et parfois, elles ne sont tout simplement pas alignées.

Il est extrêmement important de trouver un équilibre entre l'alignement de vos valeurs et vos objectifs financiers. Une fois que nos clients savent que leur portefeuille est géré en fonction de leurs valeurs, ils deviennent des investisseurs mieux informés, qui s'intéressent davantage à leurs avoirs et comprennent mieux leur stratégie d'investissement.

Quels que soient vos intérêts spécifiques en matière de durabilité et d'impact, il existe de nombreuses façons d'influer positivement sur le changement grâce à vos investissements. La première étape consiste à discuter avec votre gestionnaire de portefeuille pour déterminer ce qui vous convient le mieux.

 

Vous souhaitez savoir comment l'investissement durable peut vous convenir ? Parler à un conseiller Genus aujourd'hui. 

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Client impact

"Passer d'une grande banque à Genus a été l'une des meilleures décisions financières que nous ayons jamais prises. Genus a assuré une croissance fiable des actifs malgré notre tolérance modérée au risque. Alors que notre sécurité financière s'est accrue, nous avons également bénéficié d'une excellente expérience client. Les communications de la société ont toujours été transparentes et informatives, y compris les webinaires éducatifs et un portail Web bien conçu où nous pouvons suivre nos investissements quotidiennement. Le plus important pour nous est que notre gestionnaire de portefeuille a toujours répondu rapidement et de manière exhaustive à nos questions et à nos demandes. "
Martin T.
"Ayant des objectifs et des besoins financiers relativement divers, ainsi qu'une légère réticence à l'égard du marché boursier, Genus a habilement répondu à toutes nos préoccupations et a mis au point un plan vraiment exceptionnel : Des fonds sans combustibles fossiles et un portefeuille d'investissement diversifié, oui ; un portefeuille d'investissement à impact efficace qui coïncide avec nos espoirs et nos rêves d'un monde meilleur, oui ; des conseils et une assistance professionnels pour créer un fonds de bienfaisance conseillé par le donateur avec des reçus de bienfaisance immédiats à des fins fiscales, oui. Les résultats ? Bien au-delà de nos espérances ! Nous nous sommes même amusés en cours de route et nous avons certainement profité d'un incroyable départ de deux ans pour ce qui sera une relation satisfaisante à long terme avec Genus.
Marc B.
"J'aime le service que je reçois chez Genus.
Chris H.
"Leslie et moi étions membres du même conseil d'administration lorsque nous nous sommes rencontrés il y a vingt ans. Au cours des dix dernières années, elle a réfléchi à l'élaboration d'une stratégie d'investissement pour ma famille et l'a mise en œuvre comme prévu. L'équipe de Genus a répondu à mes attentes et c'est un plaisir de traiter avec elle".
Bob Q.
"Pendant plus de 15 ans, j'ai assuré la sélection et l'évaluation des performances de plusieurs gestionnaires d'investissement pour un important family office. Leslie et Genus ont joué un rôle fondamental dans ma fonction. J'ai toujours trouvé que Leslie et ses collègues étaient perspicaces et proactifs, et que la performance de leur part du portefeuille était bien supérieure aux indices de référence. Et c'est un grand plaisir de travailler avec eux".
Douglas H.
"Genus est une société très innovante. Je suis heureux d'investir dans leurs stratégies Fossil Free et Impact qui m'aident à investir en accord avec mes valeurs."
Marnie C.
"Excellente équipe de professionnels. Site web et rapports excellents. Répond rapidement aux demandes de renseignements. Je suis également très satisfait du processus de changement d'une autre société à Genus. Bravo !".
David L.
"Genus fournit toujours une bonne image, clairement expliquée et complète de la situation économique et financière générale, ainsi qu'un excellent compte-rendu des décisions d'investissement prises en fonction de cette situation. L'intérêt tout aussi marqué de Genus pour les questions et les demandes d'informations complémentaires de ses clients est également un élément très important du service qu'il fournit".
Allan S.
"En 1992, lorsque je me suis retrouvé à cinquante ans avec une somme d'argent importante à investir, je ne savais qu'une chose : je ne voulais pas contribuer aux compagnies de tabac, aux fabricants d'armes ou aux compagnies pétrolières. Mais au cours des années qui ont suivi, les options d'investissement socialement responsable sont devenues beaucoup plus sophistiquées et je suis très heureux que cela fasse partie intégrante de l'approche de Genus. J'apprécie également beaucoup la relation à long terme avec ma gestionnaire de portefeuille, Mary Lou.
Ann P.

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