{"id":23678,"date":"2022-05-25T11:57:07","date_gmt":"2022-05-25T18:57:07","guid":{"rendered":"https:\/\/genuscap.com\/?p=23678"},"modified":"2026-03-17T13:38:22","modified_gmt":"2026-03-17T20:38:22","slug":"a-modern-approach-to-building-a-financial-legacy","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/genuscap.com\/fr\/a-modern-approach-to-building-a-financial-legacy\/","title":{"rendered":"Une approche moderne de la constitution d'un patrimoine financier"},"content":{"rendered":"
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Se constituer un patrimoine financier signifiait autrefois accumuler des richesses et \u00e9laborer un plan solide pour les transf\u00e9rer \u00e0 la g\u00e9n\u00e9ration suivante. Les familles modernes sont devenues plus complexes, et elles ont aussi une richesse red\u00e9finie<\/a>Les investisseurs et les chefs d'entreprise peuvent ainsi prendre en compte de nouveaux facteurs lors de la transmission d'un patrimoine g\u00e9n\u00e9rationnel.<\/p>

Mary Lou Miles, directrice de la gestion de patrimoine chez Genus Capital, et Grant Conroy, gestionnaire de portefeuille\/associ\u00e9 chez Genus, partagent leurs id\u00e9es sur la mani\u00e8re de laisser un h\u00e9ritage qui va au-del\u00e0 de la simple transmission d'un portefeuille d'investissement et qui inclut la mani\u00e8re dont les entreprises familiales et les dons caritatifs peuvent cr\u00e9er des h\u00e9ritages durables, et la mani\u00e8re de prendre en compte les besoins multiples et les structures familiales modernes.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Transmettre - ou restructurer - l'entreprise familiale\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Plus de 63% des entreprises du secteur priv\u00e9 au Canada sont d\u00e9tenues par des familles, selon l'\u00e9tude recherche de Family Enterprise Canada et du Conference Board du Canada<\/a>. Il n'est donc pas surprenant que les parents r\u00eavent souvent de transmettre une entreprise florissante construite au fil des d\u00e9cennies. \"La plupart des chefs d'entreprise travaillent dur pour cr\u00e9er quelque chose pour leurs enfants et les enfants de leurs enfants\", explique M. Conroy. \"Ils veulent que leur entreprise survive pour aider la g\u00e9n\u00e9ration suivante.<\/p>

Mais que se passe-t-il si l'entreprise ne correspond pas \u00e0 la passion des enfants ou \u00e0 leurs comp\u00e9tences ? Pour d\u00e9cider de la mani\u00e8re de poursuivre l'h\u00e9ritage de l'entreprise, il faut d'abord avoir une id\u00e9e pr\u00e9cise de la mani\u00e8re dont l'entreprise sera g\u00e9r\u00e9e. un dialogue familial productif<\/a>.<\/p>

\"Ces conversations sont toujours tr\u00e8s difficiles\", d\u00e9clare Mme Miles. Elle sugg\u00e8re de discuter des objectifs \u00e0 long terme, de prendre en compte des facteurs tels que le contr\u00f4le de l'entreprise, ainsi que les strat\u00e9gies de sortie possibles, comme la vente d'actifs ou l'introduction en bourse de la soci\u00e9t\u00e9.<\/p>

Des discussions de ce type sont importantes, ajoute M. Conroy, pour s'assurer que les enfants adultes comprennent et participent \u00e0 la vision, et pour qu'ils comprennent les subtilit\u00e9s du fonctionnement de l'entreprise - afin de garantir le r\u00e9sultat souhait\u00e9.<\/p>

M. Miles sugg\u00e8re d'en parler \u00e0 votre gestionnaire de portefeuille et de consulter d'autres experts. \"Il s'agit d'avoir une bonne \u00e9quipe de juristes et de comptables pour structurer l'entreprise de telle sorte que les membres de la famille sachent ce qui se passe et qu'ils prennent la d\u00e9cision ensemble.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Contribuer \u00e0 une fondation ou \u00e0 une \u0153uvre de bienfaisance<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Plut\u00f4t que d'envisager l'\"h\u00e9ritage\" dans une perspective exclusivement future, il peut \u00eatre judicieux de commencer plus t\u00f4t et de cr\u00e9er une fondation familiale. Les revenus g\u00e9n\u00e9r\u00e9s \u00e0 long terme garantiront la p\u00e9rennit\u00e9 de votre h\u00e9ritage, et vous inculquerez aux membres de la famille un sens des valeurs philanthropiques. Impliquez tout le monde d\u00e8s le d\u00e9part pour d\u00e9cider de la mani\u00e8re de rendre la pareille, qu'il s'agisse d'une cause communautaire locale ou d'un probl\u00e8me mondial tel que le changement climatique.<\/p>

N'oubliez pas qu'une fois que vous avez fait un don, vous b\u00e9n\u00e9ficiez des avantages fiscaux, \"mais vous en perdez le contr\u00f4le\", pr\u00e9cise M. Miles. \"Vous \u00eates limit\u00e9 dans ce que vous pouvez faire avec les fonds d'un point de vue l\u00e9gal et fiscal par l'Agence du revenu du Canada. Vous n'\u00eates pas \u00e0 l'aise avec le temps ou l'expertise requis pour g\u00e9rer la fondation familiale ? Faites appel \u00e0 une organisation qui peut administrer la fondation et veiller \u00e0 ce qu'elle ait l'impact escompt\u00e9.<\/p>

Selon M. Miles, un autre moyen imm\u00e9diat de commencer \u00e0 construire un h\u00e9ritage financier est de faire un don \u00e0 une cause caritative. \"Vous avez peut-\u00eatre planifi\u00e9 votre succession ou vendu un bien et vous avez r\u00e9alis\u00e9 des plus-values. Prenez une partie de ces plus-values et versez-les \u00e0 une \u0153uvre de bienfaisance qui passionne votre famille.\" Pour atteindre les objectifs \u00e0 long terme de la famille en mati\u00e8re de dons, il faut s'assurer que chaque membre de la famille comprend la motivation intrins\u00e8que qui sous-tend le choix de l'organisation caritative.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Communiquer clairement vos projets \n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Les familles sont des syst\u00e8mes \u00e9motionnels complexes. Aussi, lorsque vous naviguez dans les m\u00e9andres du partage des richesses, commencez par discuter des points suivants la famille, l'argent et l'objectif<\/a>. M. Conroy sugg\u00e8re d'\u00e9tablir un plan, comprenant une formation et \u00e9ventuellement des r\u00e9unions de famille r\u00e9guli\u00e8res, afin de s'assurer que toutes les personnes concern\u00e9es comprennent l'h\u00e9ritage financier que vous souhaitez laisser. \"Beaucoup de gens n'ont pas de plan au-del\u00e0 du testament ou d'une structure technique complexe. Si vous ne pouvez pas l'expliquer en d\u00e9tail, comment voulez-vous que la g\u00e9n\u00e9ration suivante le comprenne ? La communication, y compris le retour d'information, autour du plan est essentielle.<\/p>

\u00c9tablissez clairement vos projets dans votre testament et veillez \u00e0 prendre en compte toutes les dynamiques familiales : divorce, remariage et arriv\u00e9e d'enfants. Il peut \u00eatre difficile de s'y retrouver, mais il est essentiel que votre testament \u00e9nonce clairement vos souhaits pour toutes les personnes concern\u00e9es.<\/p>

Bien que la l\u00e9gislation diff\u00e8re d'une province \u00e0 l'autre, la BC Wills Estates And Succession Act (loi sur les testaments, les successions et les h\u00e9ritages)<\/a> d\u00e9finit les param\u00e8tres de distribution de la succession, ce qui peut s'av\u00e9rer compliqu\u00e9 en l'absence de testament, en particulier si le d\u00e9funt a des enfants ou plus d'un conjoint ayant droit \u00e0 une part de la succession. Il convient donc de mettre \u00e0 jour votre testament lorsque les circonstances changent. Comme le souligne Miles, il est toujours utile de faire appel \u00e0 des experts tiers impartiaux. Vous pourrez ainsi soutenir les personnes et les causes qui vous tiennent \u00e0 c\u0153ur lors de la transmission d'un patrimoine g\u00e9n\u00e9rationnel.<\/p>

Enfin, n'oubliez pas que la fa\u00e7on dont vous investissez votre argent laisse \u00e9galement un h\u00e9ritage. Vous pouvez investir pour gagner de l'argent et pour rendre le monde meilleur pour les g\u00e9n\u00e9rations \u00e0 venir gr\u00e2ce \u00e0 l'investissement durable ou d'impact. L'argent que vous investissez aide les entreprises durables \u00e0 prosp\u00e9rer et contribue \u00e0 cr\u00e9er un avenir plus solide pour vos descendants.<\/p>

Vous souhaitez savoir comment construire votre patrimoine financier ? <\/span><\/i>Parler \u00e0 un conseiller Genus<\/span><\/i><\/a> aujourd'hui.\u00a0<\/span><\/i><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

La constitution d'un h\u00e9ritage financier impliquait autrefois d'accumuler des richesses et d'\u00e9tablir un plan solide pour les transmettre \u00e0 la g\u00e9n\u00e9ration suivante. Les familles modernes sont devenues plus complexes, et elles ont \u00e9galement red\u00e9fini la richesse, ce qui am\u00e8ne les investisseurs et les propri\u00e9taires d'entreprises \u00e0 prendre en compte de nouveaux facteurs lors de la transmission, g\u00e9n\u00e9ration apr\u00e8s g\u00e9n\u00e9ration\u2026<\/p>","protected":false},"author":7,"featured_media":23679,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","footnotes":""},"categories":[16,27],"tags":[110],"class_list":["post-23678","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","category-market-insights","tag-blog"],"acf":[],"yoast_head":"\nAn Approach to Building a Financial Legacy - Genus Capital Management<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Building a financial legacy is important. 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