{"id":23757,"date":"2022-08-10T16:11:56","date_gmt":"2022-08-10T23:11:56","guid":{"rendered":"https:\/\/genuscap.com\/?p=23757"},"modified":"2026-03-17T13:38:21","modified_gmt":"2026-03-17T20:38:21","slug":"why-its-worth-it-to-move-to-an-impact-investment-portfolio","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/genuscap.com\/fr\/why-its-worth-it-to-move-to-an-impact-investment-portfolio\/","title":{"rendered":"Douleur contre gain : Pourquoi cela vaut la peine de passer \u00e0 un portefeuille d'investissement \u00e0 impact"},"content":{"rendered":"
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Douleur contre gain : Pourquoi cela vaut la peine de passer \u00e0 un portefeuille d'investissement \u00e0 impact<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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La crise climatique, une pand\u00e9mie mortelle, la guerre, la violence arm\u00e9e... les d\u00e9fis de notre monde sont plus urgents que jamais. Et les investisseurs sont de plus en plus nombreux \u00e0 vouloir participer activement \u00e0 la solution.\u00a0<\/span><\/p>

Il y a \u00e9galement de bonnes raisons de le faire : vos investissements peuvent avoir des r\u00e9percussions importantes et \u00e0 grande \u00e9chelle qui d\u00e9passent de loin les avantages individuels du compostage ou de la conduite d'un v\u00e9hicule \u00e9lectrique. Pour avoir un impact plus important, il faut commencer par aligner nos investissements sur nos valeurs au moyen d'un portefeuille d'investissements \u00e0 impact.<\/span><\/p>

Mais si vous investissez dans des canaux plus traditionnels, ou si votre patrimoine est g\u00e9r\u00e9 par des gestionnaires de patrimoine plus traditionnels (comme les banques) depuis un certain temps, la douleur per\u00e7ue du transfert de vos investissements - que ce soit d'un gestionnaire de patrimoine ou d'une strat\u00e9gie de portefeuille \u00e0 l'autre - peut sembler importante. Cela peut conduire \u00e0 l'apathie et retarder votre capacit\u00e9 \u00e0 faire plus avec votre argent.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>

En r\u00e9alit\u00e9, m\u00eame si le passage \u00e0 une approche plus durable de vos investissements peut entra\u00eener un certain inconfort, les avantages l'emportent largement sur les inconv\u00e9nients. Voici comment.\u00a0\u00a0<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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D\u00e9sinvestir pour faire le bien avec un portefeuille d'investissement \u00e0 impact\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Le mouvement social visant \u00e0 se d\u00e9faire des investissements qui soutiennent les combustibles fossiles ou les armes militaires pour se tourner vers les fonds ESG a gagn\u00e9 du terrain, explique Thomas Irwin, associ\u00e9 et responsable des relations avec les clients chez Genus.<\/span><\/p>

Bien que le secteur de l'\u00e9nergie ait r\u00e9cemment connu une forte progression, M. Irwin note que les clients qui se concentrent sur le changement climatique et d'autres facteurs li\u00e9s \u00e0 l'ESG vont au-del\u00e0 des fluctuations du march\u00e9. \"Il s'agit davantage d'une vision \u00e0 long terme et de la mani\u00e8re dont elle s'aligne sur leurs valeurs\", explique-t-il. \"De plus en plus de gens se rendent compte que l'investissement d'impact est b\u00e9n\u00e9fique et que de plus en plus d'institutions proposent des options sur le march\u00e9. Un r\u00e9cent <\/span>Rapport de Bloomberg Intelligence<\/span><\/a> note que \"<\/span>les actifs ESG mondiaux pourraient d\u00e9passer $41 trillions d'ici 2022 et $50 trillions d'ici 2025, soit un tiers du total projet\u00e9 des actifs sous gestion au niveau mondial\".<\/span><\/p>

Genus propose des portefeuilles d'investissement d'impact allant de <\/span>des portefeuilles sans fossiles et orient\u00e9s ESG<\/span><\/a>, \u00e0 <\/span>investissements \u00e0 impact<\/span><\/a> qui vous permettent non seulement d'\u00e9carter les entreprises et les secteurs, mais aussi de soutenir activement les secteurs qui font progresser les objectifs de d\u00e9veloppement durable des Nations unies, qu'il s'agisse de l'acc\u00e8s \u00e0 l'\u00e9ducation, des villes durables, de la promotion de l'\u00e9galit\u00e9 des sexes ou de l'\u00e9cologisation et de l'assainissement des processus de production et de consommation.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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D\u00e9clencheurs d'imp\u00f4ts et frais en cas de passage \u00e0 un portefeuille d'investissement \u00e0 impact<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Le transfert de vos investissements vers un portefeuille d'investissement d'impact n\u00e9cessite une certaine diligence pour \u00e9viter de d\u00e9clencher involontairement des p\u00e9nalit\u00e9s, mais c'est l\u00e0 que votre gestionnaire de portefeuille peut vous aider, car cela d\u00e9pend de l'enregistrement ou non de vos fonds.<\/p>

Le transfert de fonds enregistr\u00e9s, comme un compte d'\u00e9pargne libre d'imp\u00f4t, un REER ou un FERR, n'a aucune incidence fiscale, puisque l'argent ne sort pas ; il est simplement transf\u00e9r\u00e9 d'un compte \u00e0 un autre au sein du r\u00e9gime enregistr\u00e9.<\/p>

Pour les investissements non enregistr\u00e9s, \"si nous passons \u00e0 nos fonds communs\", dit Irwin, \"nous devrions vendre l'investissement existant, transf\u00e9rer les liquidit\u00e9s et investir dans un portefeuille Genus, ce qui d\u00e9clencherait un \u00e9v\u00e9nement potentiellement imposable\", tel qu'un gain ou une perte.<\/p>

Les imp\u00f4ts sont importants, mais ils ne constituent qu'une partie de l'\u00e9quation de l'investissement. Avant que l'argent ne soit transf\u00e9r\u00e9, les conseillers de Genus examineront vos \u00e9tats financiers actuels afin d'\u00e9valuer les positions actuellement d\u00e9tenues (y compris d'un point de vue fiscal) et discuteront de votre profil de risque, de votre horizon temporel et de vos objectifs financiers, ainsi que des avantages et des inconv\u00e9nients de tout choix d'investissement. Tout cela est \u00e9tay\u00e9 par des documents officiels, tels qu'une d\u00e9claration de politique d'investissement, une demande d'ouverture de compte et une convention de gestion.<\/p>

Bien que l'\u00e9tablissement c\u00e9dant facture g\u00e9n\u00e9ralement le rachat et le transfert des actifs \u00e0 un autre \u00e9tablissement, Irwin pr\u00e9cise que les co\u00fbts administratifs sont g\u00e9n\u00e9ralement faibles par rapport aux avantages, et que les m\u00e9canismes du transfert sont simples. Le r\u00e9sultat ? Nous nous occupons des formalit\u00e9s administratives pour que la transition se fasse en douceur.<\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Naviguer dans l'aspect \u00e9motionnel des investissements<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Pour de nombreux investisseurs, le transfert d'investissements est plus \u00e9motionnel que tactique : la crainte d'avoir une conversation embarrassante lorsqu'il s'agit d'expliquer que l'on transf\u00e8re son argent.\u00a0<\/span><\/p>

\"Lorsque nous \u00e9tablissons un dossier de compte, celui-ci comprend une autorisation qui, une fois sign\u00e9e par le client, nous donne le pouvoir de contacter l'institution renon\u00e7ante, de sorte que le client n'a pas \u00e0 le faire lui-m\u00eame\".\u00a0<\/span><\/i><\/p>

- Thomas Irwin, associ\u00e9 et responsable des relations avec les clients chez Genus<\/span><\/i><\/p>

Genus surmonte cet obstacle en s'occupant de la logistique, \u00e9liminant ainsi le d\u00e9sagr\u00e9ment d'annoncer la nouvelle. \"Lorsque nous pr\u00e9parons un dossier de compte, il comprend une autorisation qui, une fois sign\u00e9e par le client, nous donne le pouvoir de contacter l'institution renon\u00e7ante, de sorte que le client n'a pas \u00e0 le faire lui-m\u00eame. Nous envoyons une notification officielle indiquant que le client souhaite vendre ses investissements et nous transf\u00e9rer ces actifs.\u00a0<\/span><\/p>

Les transferts peuvent souvent se faire assez rapidement, et le d\u00e9lai d'ex\u00e9cution est tr\u00e8s court pour un portefeuille imposable, explique M. Irwin. Les comptes enregistr\u00e9s peuvent prendre un peu plus de temps, il faut donc pr\u00e9voir un d\u00e9lai de deux \u00e0 quatre semaines.\u00a0<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Quand transf\u00e9rer son argent ?<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t
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Il peut \u00eatre tentant d'essayer d'anticiper le march\u00e9, mais vous ne devez pas laisser les vents contraires ou les ralentissements \u00e9conomiques dicter votre d\u00e9cision de d\u00e9placer votre argent. \"Si nous ne pouvons pas contr\u00f4ler l'\u00e9volution du march\u00e9, nous pouvons contr\u00f4ler notre fa\u00e7on d'agir en ce qui concerne nos investissements\", explique M. Irwin. \"Pour un investisseur qui a <\/span>valeurs<\/span><\/a> La d\u00e9sinvestissement et l'investissement dans des entreprises qui font de bonnes choses, qui ont un impact - c'est une fa\u00e7on de prendre le contr\u00f4le et de se sentir mieux en accord avec ses valeurs et son argent. D\u00e9sinvestir et investir dans des entreprises qui font de bonnes choses, qui ont un impact, c'est une fa\u00e7on de prendre le contr\u00f4le et de se sentir mieux dans l'alignement de ses valeurs et de son argent.<\/span><\/p>

Vous souhaitez savoir comment passer \u00e0 un portefeuille d'investissement d'impact ? <\/span><\/i>Parler \u00e0 un conseiller Genus<\/span><\/i><\/a> aujourd'hui.\u00a0<\/span><\/i><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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