{"id":24221,"date":"2023-05-31T13:11:25","date_gmt":"2023-05-31T20:11:25","guid":{"rendered":"https:\/\/genuscap.com\/?p=24221"},"modified":"2026-03-17T13:37:31","modified_gmt":"2026-03-17T20:37:31","slug":"5-ways-to-be-a-better-investor-in-2023","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/genuscap.com\/fr\/5-ways-to-be-a-better-investor-in-2023\/","title":{"rendered":"5 fa\u00e7ons d'\u00eatre un meilleur investisseur en 2023"},"content":{"rendered":"
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Dans un contexte d'incertitude \u00e9conomique, de nombreuses personnes s'interrogent sur la mani\u00e8re de devenir un bon investisseur. L'internet regorge de conseils sur la mani\u00e8re d'investir pour obtenir de meilleurs rendements, mais nous avons une vision diff\u00e9rente de ce que signifie \u00eatre un meilleur investisseur. Nous pensons qu'il s'agit de comprendre que le v\u00e9ritable succ\u00e8s ne consiste pas seulement \u00e0 atteindre ses objectifs financiers, mais aussi \u00e0 le faire d'une mani\u00e8re qui vous convient.<\/span><\/p>

Il y a une vieille id\u00e9e fausse selon laquelle <\/span>GSE<\/span><\/a> et <\/span>l'investissement \u00e0 impact<\/span><\/a> - placer de l'argent dans des entreprises qui apportent des changements positifs - est une bonne chose en principe, mais elle n'est pas rentable. Mais les investissements durables se sont av\u00e9r\u00e9s r\u00e9sistants sur des march\u00e9s volatils. <\/span>Nous l'avons vu\u00b9<\/span><\/a> au d\u00e9but de la pand\u00e9mie, puis \u00e0 nouveau lors de l'effondrement du march\u00e9 en 2022, bien qu'ils ne soient pas immunis\u00e9s contre les baisses de leurs homologues non ESG, <\/span>Fonds d'actions ESG2 <\/span><\/a>ont moins souffert. Ces types d'investissements sont souvent fructueux \u00e0 long terme, car ils permettent de se pr\u00e9munir contre les risques ESG, qui peuvent avoir des r\u00e9percussions n\u00e9gatives sur la rentabilit\u00e9 d'une entreprise.<\/span>
<\/span><\/a><\/p>

Ian Lusher, gestionnaire de portefeuille chez Genus, explique que la fa\u00e7on dont cela se traduit dans les strat\u00e9gies d'investissement se r\u00e9sume \u00e0 l'intention. \"Les gens investissent dans ces entreprises pour des raisons autres que le simple fait de gagner de l'argent.\u00a0<\/span>
<\/span><\/a><\/p>

Gr\u00e2ce \u00e0 ces cinq \u00e9tapes, il est possible de satisfaire vos valeurs personnelles tout en cherchant \u00e0 atteindre les r\u00e9sultats financiers souhait\u00e9s.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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1. Identifier vos valeurs fondamentales<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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La question semble simple, mais elle laisse beaucoup de gens perplexes : quelles sont les valeurs importantes pour vous ?\u00a0<\/span><\/p>

Les valeurs d'investissement sont profond\u00e9ment personnelles et peuvent aller du leadership en mati\u00e8re de d\u00e9veloppement durable au soutien des droits de l'homme. Prenons l'exemple de Carol Newell. Lorsqu'elle a re\u00e7u un h\u00e9ritage important \u00e0 l'\u00e2ge de 36 ans, le pr\u00e9sident de l'Union europ\u00e9enne a d\u00e9cid\u00e9 d'investir dans un fonds de pension. <\/span>Partenaires pour le renouveau<\/span><\/a> s'est pench\u00e9e sur ses valeurs. Elle estimait avoir plus d'argent qu'il n'en fallait pour vivre confortablement et \u00e9tait pr\u00e9occup\u00e9e par la destruction du monde naturel, si bien qu'elle a choisi d'investir son capital dans un fonds de pension. <\/span>\"argent de la mission\", \"\u00b3<\/span><\/a> soutenir les organisations qui font des choix meilleurs pour la plan\u00e8te et les gens.\u00a0<\/span><\/p>

D\u00e9terminer ses valeurs peut \u00eatre aussi simple qu'un brainstorming. \"Tout le monde a quelques \u00e9l\u00e9ments qui sont vraiment importants pour lui\", d\u00e9clare M. Lusher. \"Commencez par cela.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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2. Travailler avec une soci\u00e9t\u00e9 de gestion d'investissement dont les valeurs sont align\u00e9es sur les siennes<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Il peut parfois y avoir un d\u00e9calage entre les valeurs et les objectifs financiers. Par exemple, les soci\u00e9t\u00e9s d'\u00e9nergie alternative peuvent cocher la case du d\u00e9veloppement durable, mais elles pourraient \u00eatre plus volatiles que votre tol\u00e9rance au risque ne le permet.\u00a0<\/span><\/p>

Une soci\u00e9t\u00e9 de gestion conforme aux valeurs peut vous aider \u00e0 surmonter cette tension, \u00e0 condition que vous trouviez la bonne personne. Bien que de nombreuses soci\u00e9t\u00e9s se pr\u00e9sentent comme \u00e9tant ax\u00e9es sur les valeurs, vous devez \u00eatre conscient des \u00e9l\u00e9ments suivants <\/span>\u00e9coblanchiment<\/span><\/a> et <\/span>lavage par impact<\/span><\/a>. \"Recherchez des soci\u00e9t\u00e9s qui font cela depuis un certain temps\", explique M. Lusher. \"Si elles g\u00e8rent des fonds propres, des fonds ESG, des fonds \u00e9thiques ou des fonds sans fossile, comme le fait Genus, depuis un certain temps, elles ont des ant\u00e9c\u00e9dents.\u00a0<\/span><\/p>

La bonne soci\u00e9t\u00e9 de gestion peut vous aider \u00e0 trouver le point d'intersection entre vos valeurs fondamentales et vos besoins financiers afin d'\u00e9laborer un portefeuille et un plan d'action personnalis\u00e9s.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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3. Mesurer l'impact net de vos investissements<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Les gestionnaires de portefeuille doivent \u00e9galement assurer la transparence de votre portefeuille.\u00a0<\/span><\/p>

Lusher explique que Genus utilise un syst\u00e8me de mesure appel\u00e9 <\/span>Score d'impact net\u2074<\/span><\/a>. Il est bas\u00e9 sur le programme des Nations unies <\/span>Objectifs de d\u00e9veloppement durable\u2075<\/span><\/a>. L'impact net examine la mani\u00e8re dont une entreprise contribue \u00e0 la fois positivement et n\u00e9gativement \u00e0 ces objectifs, et cr\u00e9e un score net.<\/span><\/p>

\"Nous utilisons des analyses ind\u00e9pendantes pour mesurer et montrer que les portefeuilles font ce qu'ils font\", explique M. Lusher. \"Il doit y avoir une certaine forme de transparence en dehors du fait qu'une entreprise se contente de dire qu'elle est fond\u00e9e sur des valeurs.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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4. Comprendre le risque ESG de votre portefeuille<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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L'analyse des risques ESG de votre portefeuille est un autre moyen pour une soci\u00e9t\u00e9 de gestion d'offrir de la transparence. Selon M. Lusher, les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance d'une entreprise en disent long sur cette derni\u00e8re.<\/span><\/p>

\"\u00c0 mon avis, les entreprises qui obtiennent des scores ESG \u00e9lev\u00e9s ont tendance \u00e0 \u00eatre bien g\u00e9r\u00e9es et \u00e0 mieux performer au fil du temps, et inversement, les entreprises qui ne sont pas bien g\u00e9r\u00e9es ont tendance \u00e0 avoir des controverses qui leur valent des scores ESG plus faibles. En g\u00e9n\u00e9ral, ces entreprises n'obtiennent pas de bons r\u00e9sultats financiers \u00e0 long terme parce qu'elles sont constamment en train d'\u00e9teindre des incendies\", explique M. Lusher.\u00a0<\/span><\/p>

Selon M. Lusher, il peut \u00eatre judicieux de choisir ses placements en fonction de ses valeurs, pr\u00e9cis\u00e9ment parce qu'il s'agit d'un choix personnel. \"Si vous investissez dans un portefeuille qui correspond davantage \u00e0 vos convictions, vous serez un meilleur investisseur\", affirme M. Lusher.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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5. N'oubliez pas les principes de base<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Horizon temporel, besoins de revenus, potentiel de rendement, tol\u00e9rance au risque - il est important de r\u00e9pondre \u00e0 des questions importantes concernant vos objectifs financiers et les raisons pour lesquelles vous investissez.\u00a0<\/span><\/p>

\"Il n'y a pas de grande diff\u00e9rence de rendement entre un portefeuille traditionnel et un portefeuille bas\u00e9 sur des valeurs\", d\u00e9clare M. Lusher. \"Nous construisons le portefeuille diff\u00e9remment, mais nous recherchons le m\u00eame type de r\u00e9sultats.\"<\/span><\/p>

Formaliser votre philosophie d'investissement personnelle <\/span>peut aider \u00e0 d\u00e9terminer\u2076<\/span><\/a>\u00a0comment et o\u00f9 vous investissez votre argent. Tenez compte d'\u00e9l\u00e9ments tels que vos objectifs financiers, votre calendrier, vos attentes en mati\u00e8re de rendement, votre tol\u00e9rance au risque et \u00e0 la volatilit\u00e9, ainsi que vos valeurs et vos centres d'int\u00e9r\u00eat.\u00a0<\/span><\/p>

R\u00e9fl\u00e9chissez \u00e9galement \u00e0 la place que vous occupez au sein de l'Union europ\u00e9enne. <\/span>spectre de l'investissement d'impact\u2077<\/span><\/a> - Souhaitez-vous commencer par l'investissement responsable ou \u00eates-vous pr\u00eat \u00e0 vous attaquer \u00e0 l'investissement d'impact ? Une fois que vous avez d\u00e9fini vos valeurs et vos objectifs financiers, il est plus facile d'obtenir de l'aide pour d\u00e9terminer o\u00f9 ils se recoupent. Vous serez alors sur la bonne voie pour devenir un investisseur plus inform\u00e9 - et globalement meilleur.<\/span><\/p>

Vous souhaitez savoir comment nos gestionnaires de patrimoine peuvent vous aider ? <\/span><\/i>Contacter un conseiller Genus<\/span><\/i><\/a> pour commencer. <\/span><\/i><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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R\u00e9f\u00e9rences<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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  1. Hale, J. (2020) <\/span>Les fonds durables r\u00e9sistent mieux au premier trimestre que les fonds conventionnels<\/span><\/i>, <\/span>Morningstar, Inc.<\/span><\/i> Disponible \u00e0 l'adresse : https:\/\/www.morningstar.com\/funds\/sustainable-funds-weather-first-quarter-better-than-conventional-funds (consult\u00e9 le 24 mai 2023).<\/span><\/li>
  2. Timmullaney (2022) <\/span>Les titres les plus politiques du march\u00e9 ont connu une mauvaise ann\u00e9e, mais ils seront de retour en 2023<\/span><\/i>, <\/span>CNBC<\/span><\/i>. Disponible \u00e0 l'adresse : https:\/\/www.cnbc.com\/2022\/12\/27\/the-year-of-esg-was-worse-in-politics-than-stock-market-performance.html (consult\u00e9 le 24 mai 2023). <\/span><\/li>
  3. (2022) <\/span>Watch on demand - aligner vos valeurs sur vos investissements<\/span><\/i>, <\/span>Genre<\/span><\/i>. Disponible \u00e0 l'adresse : https:\/\/genuscap.com\/watch-on-demand-aligning-values-with-investments\/ (consult\u00e9 le 30 avril 2023). <\/span><\/li>
  4. (2021) <\/span>Connaissez-vous l'impact net de votre portefeuille d'investissement ? Nous le savons. Et voici pourquoi vous devriez en faire autant.<\/span><\/i>, <\/span>Genre<\/span><\/i>. Disponible \u00e0 l'adresse : https:\/\/genuscap.com\/do-you-know-your-investment-portfolios-net-impact\/ (consult\u00e9 le 30 avril 2023). <\/span><\/li>
  5. (2022) <\/span>Comment nos portefeuilles d'impact s'alignent sur les objectifs de d\u00e9veloppement durable des Nations unies<\/span><\/i>, <\/span>Genre<\/span><\/i>. Disponible \u00e0 l'adresse : https:\/\/genuscap.com\/how-our-impact-portfolios-align-with-un-sdgs\/ (consult\u00e9 le 30 avril 2023). <\/span><\/li>
  6. (2021) <\/span>Comment cr\u00e9er sa propre philosophie d'investissement<\/span><\/i>, <\/span>Genre<\/span><\/i>. Disponible \u00e0 l'adresse : https:\/\/genuscap.com\/how-to-create-your-personal-investment-philosophy\/ (consult\u00e9 le 30 avril 2023). <\/span><\/li>
  7. (2022) <\/span>O\u00f9 me situe-t-on dans le spectre de l'investissement d'impact ?<\/span><\/i>, <\/span>Genre<\/span><\/i>. Disponible \u00e0 l'adresse : https:\/\/genuscap.com\/where-am-i-on-the-impact-investing-spectrum\/ (consult\u00e9 le 30 avril 2023). <\/span><\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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