{"id":24317,"date":"2023-09-07T13:23:32","date_gmt":"2023-09-07T20:23:32","guid":{"rendered":"https:\/\/genuscap.com\/?p=24317"},"modified":"2026-03-17T13:37:29","modified_gmt":"2026-03-17T20:37:29","slug":"votre-conseiller-financier-comprend-il-vraiment-linvestissement-durable","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/genuscap.com\/fr\/does-your-financial-advisor-really-understand-sustainable-investing\/","title":{"rendered":"Votre conseiller financier comprend-il vraiment l'investissement durable ? Voici comment le savoir"},"content":{"rendered":"
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Les gens sont plus motiv\u00e9s que jamais pour investir leur argent de mani\u00e8re durable : <\/span>une enqu\u00eate r\u00e9alis\u00e9e l'ann\u00e9e derni\u00e8re\u00b9<\/span><\/a> de l'Institut Morgan Stanley pour l'investissement durable a r\u00e9v\u00e9l\u00e9 que plus des trois quarts (77%) des gestionnaires d'actifs et des propri\u00e9taires ont fait \u00e9tat d'un int\u00e9r\u00eat accru pour l'investissement durable depuis mai 2020, \"sous l'effet des pressions exerc\u00e9es par les clients et les investisseurs, de l'\u00e9volution de l'opinion publique et des d\u00e9veloppements r\u00e9glementaires\".<\/span><\/p>

Malgr\u00e9 cela, de nombreux professionnels de l'investissement h\u00e9sitent \u00e0 franchir le pas. Selon un <\/span>enqu\u00eate men\u00e9e par SEI\u00b2 aupr\u00e8s de 800 conseillers en investissement enregistr\u00e9s (RIA)<\/span><\/a> - fournisseur mondial de solutions d'investissement - 40% d\u00e9clarent ne pas en savoir assez sur l'investissement durable pour faire des recommandations appropri\u00e9es. D'autres s'inqui\u00e8tent de la performance des fonds durables, tandis que d'autres encore s'inqui\u00e8tent de l'impact de l'investissement durable sur l'environnement. <\/span>l'\u00e9coblanchiment et l'\u00e9coblanchiment d'impact<\/span><\/a> - o\u00f9 l'impact \"durable\" r\u00e9el d'un investissement est, au mieux, douteux.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\"\u00c9oliennes\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Dans un environnement o\u00f9 les entreprises d'investissement soit ignorent l'importance de l'investissement durable, soit ne s'engagent que dans la forme la plus \u00e9l\u00e9mentaire de l'investissement durable, la Commission europ\u00e9enne a d\u00e9cid\u00e9 de mettre en place un programme d'investissement durable. <\/span>Int\u00e9gration ESG<\/span><\/a> (en incluant dans leurs portefeuilles d'investissement des entreprises qui ne s'engagent que dans des pratiques environnementales, sociales et de gouvernance minimales), il est important que les investisseurs soient vigilants.<\/span><\/p>

Voici trois choses qu'un investisseur peut faire lorsqu'il s'adresse \u00e0 une soci\u00e9t\u00e9 de gestion de patrimoine potentielle afin de d\u00e9terminer si ses portefeuilles int\u00e8grent des crit\u00e8res ESG de base ou s'ils offrent une vari\u00e9t\u00e9 d'options plus durables pour r\u00e9pondre \u00e0 ses besoins financiers.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Discuter de l'alignement des valeurs<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Chaque d\u00e9cision d'investissement durable refl\u00e8te un \u00e9quilibre entre le besoin de rendement financier d'un investisseur et son d\u00e9sir d'atteindre certains objectifs sociaux ou environnementaux. C'est pourquoi il est si important d'avoir une discussion approfondie avec un partenaire d'investissement potentiel au sujet de votre <\/span>l'alignement des valeurs<\/span><\/a>Sue-May Talbot, gestionnaire de portefeuille et partenaire chez Genus Capital Management.<\/span><\/p>

\"J'entame toujours la conversation sur ce que le client recherche en termes d'objectifs et de buts globaux. Qu'est-ce que le client veut atteindre avec ses investissements ?\", explique M. Talbot, qui travaille chez Genus depuis 34 ans. \"La plupart des clients recherchent une combinaison d'investissements qui correspondent \u00e0 leurs valeurs tout en g\u00e9n\u00e9rant un taux de rendement d\u00e9cent afin qu'ils puissent \u00e9galement atteindre leurs objectifs financiers.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\"Une\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Tout le monde a des objectifs financiers \u00e0 atteindre, qu'il s'agisse d'\u00e9pargner pour la retraite, de faire un gros achat ou de planifier sa succession. Toutefois, M. Talbot fait remarquer que de nombreuses entreprises \u00e0 fort impact n'existent pas encore depuis des d\u00e9cennies et ne versent g\u00e9n\u00e9ralement pas de dividendes, ce qui est une consid\u00e9ration de premier ordre pour les personnes proches de la retraite.<\/span><\/p>

\"Si vous avez des besoins de revenus \u00e9lev\u00e9s dans votre portefeuille, mais que vous souhaitez \u00e9galement d\u00e9tenir des investissements \u00e0 impact, qui ne versent g\u00e9n\u00e9ralement pas de dividendes, un portefeuille d'actions \u00e0 impact 100% ne vous conviendra peut-\u00eatre pas\", explique M. Talbot. Ou alors, vous devez vous poser la question suivante : \"\u00cates-vous pr\u00eat \u00e0 accepter une diminution des revenus ? \u00cates-vous pr\u00eat \u00e0 accepter de g\u00e9n\u00e9rer moins de revenus pour respecter vos valeurs ?\"<\/span><\/p>

En d\u00e9finitive, un gestionnaire de patrimoine qui comprend les subtilit\u00e9s de l'investissement durable et \u00e0 impact peut s'assurer que vos valeurs et vos objectifs sont en ad\u00e9quation avec les investissements de votre portefeuille.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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D\u00e9couvrez o\u00f9 vous vous situez sur l'\u00e9chiquier de la durabilit\u00e9<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Il existe un \u00e9ventail de <\/span>strat\u00e9gies d'investissement durable<\/span><\/a> - de l'approche d'entr\u00e9e de gamme de l'investissement socialement responsable (ISR) \u00e0 la strat\u00e9gie la plus avanc\u00e9e, l'investissement d'impact.<\/span><\/p>

Au niveau d\u00e9butant, explique M. Talbot, vous examinez la mani\u00e8re dont les diff\u00e9rentes questions ESG (comme le changement climatique) affectent les entreprises de votre portefeuille, mais ce n'est pas la force motrice de votre strat\u00e9gie : \"Il s'agit moins d'aligner les valeurs que de g\u00e9rer les risques et d'am\u00e9liorer les rendements.<\/span><\/p>

En ce qui concerne l'ISR, toutefois, l'investisseur a exprim\u00e9 le souhait d'\u00e9carter certaines activit\u00e9s ind\u00e9sirables. C'est ce que nous appelons le filtrage n\u00e9gatif, qui consiste \u00e0 tracer une ligne dans le sable et \u00e0 dire : \"Voici mes valeurs, je ne veux pas investir dans ces choses\" - par exemple, tout ce qui est \u00e0 forte intensit\u00e9 de carbone, ou l'alcool et le tabac - \"et tout ce qui reste, je peux l'investir\".<\/span><\/p>

Le concept d'investissement d'impact est le plus \u00e9loign\u00e9 du spectre : l'investisseur applique \u00e9galement ce que M. Talbot appelle un \"filtre positif\". L'investisseur peut ainsi choisir les th\u00e8mes qu'il souhaite soutenir : les entreprises qui ont un impact positif mat\u00e9riel dans des secteurs tels que l'\u00e9nergie propre, l'action en faveur du climat, la sant\u00e9 et le bien-\u00eatre.<\/span><\/p>

\"Une fois que nous avons d\u00e9termin\u00e9 o\u00f9 se situe l'investisseur, nous pouvons l'aider \u00e0 trouver une strat\u00e9gie financi\u00e8re qui r\u00e9ponde \u00e0 ses besoins en mati\u00e8re d'investissement\", explique-t-elle.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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\n\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\"Gestionnaire\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Renseignez-vous sur le cadre d'investissement de l'entreprise<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Si vous \u00eates r\u00e9ellement int\u00e9ress\u00e9 par l'investissement durable, vous devez \u00e9galement comprendre le cadre utilis\u00e9 par votre partenaire d'investissement.<\/span><\/p>

Genus, avec ses filtres ESG, consid\u00e8re les 2 000 premi\u00e8res soci\u00e9t\u00e9s cot\u00e9es en bourse, puis applique un filtre ESG n\u00e9gatif pour \u00e9liminer les soci\u00e9t\u00e9s engag\u00e9es dans l'extraction ou la distribution de combustibles fossiles, ainsi que dans des activit\u00e9s telles que l'armement et les contrats militaires, les jeux d'argent, les divertissements pour adultes, l'\u00e9nergie nucl\u00e9aire, la malbouffe, l'alcool et le tabac.<\/span><\/p>

Pour obtenir une vision globale de l'impact d'une entreprise, Genus applique ensuite une m\u00e9thode exclusive d'\u00e9valuation de l'impact de l'entreprise. <\/span>Score d'impact net\u1d40\u1d39\u1d39 (Net Impact Score)<\/span><\/a>qui \u00e9value \u00e0 la fois la nature b\u00e9n\u00e9fique et destructive des investissements. Genus \u00e9value \u00e9galement toutes les entreprises en fonction des crit\u00e8res suivants <\/span>Objectifs de d\u00e9veloppement durable des Nations unies<\/span><\/a> (ODD), qui visent notamment \u00e0 \u00e9radiquer la pauvret\u00e9 et la faim dans le monde, \u00e0 promouvoir l'\u00e9galit\u00e9 des sexes et \u00e0 fournir de l'eau propre et des installations sanitaires.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Si une entreprise tire 100% de ses revenus de l'impact sur ces ODD, elle a <\/span>une note d'impact net de 100% impact positif\u00b3<\/span><\/a>Si elle tire 100% de ses revenus d'un produit comme l'alcool, elle obtient un score d'impact n\u00e9gatif de 100%. Chez Genus, les entreprises consid\u00e9r\u00e9es pour les fonds d'impact doivent avoir un score net positif, ce qui signifie que plus de 50% de leurs revenus proviennent d'un impact sur un ou plusieurs des ODD de l'ONU.<\/span><\/p>

Tous les investisseurs de Genus, quels que soient leurs avoirs, obtiennent un score d'impact net pour leur portefeuille afin d'\u00e9valuer les progr\u00e8s r\u00e9alis\u00e9s par les investissements en ce qui concerne les facteurs ESG.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Un investissement durable doit \u00e9galement produire de bons rendements<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Bien entendu, les investissements doivent toujours produire des rendements. Pour ce faire, Genus classe les investissements potentiels sur la base d'une matrice de crit\u00e8res, notamment la valeur (dividendes, flux de tr\u00e9sorerie et valeur comptable sup\u00e9rieurs), la croissance (augmentation des flux de tr\u00e9sorerie, des b\u00e9n\u00e9fices et des dividendes), les attentes (pr\u00e9visions des analystes concernant les b\u00e9n\u00e9fices et les flux de tr\u00e9sorerie), la dynamique (caract\u00e9ristiques du cours de l'action en hausse), la qualit\u00e9 (meilleure couverture des int\u00e9r\u00eats et am\u00e9lioration des marges b\u00e9n\u00e9ficiaires) et la durabilit\u00e9 (attributs ESG sup\u00e9rieurs). Les entreprises qui sont bien class\u00e9es dans la matrice sont not\u00e9es \"acheter\", tandis que celles qui ne le sont pas sont not\u00e9es \"vendre\".<\/span><\/p>

Quel que soit le fonds, les investisseurs ne doivent pas h\u00e9siter \u00e0 demander quelles sont les entreprises qui le composent, afin de s'assurer que chacune d'entre elles correspond \u00e0 leurs valeurs et \u00e0 leurs objectifs d'investissement. Et demander \u00e0 voir les ant\u00e9c\u00e9dents d'un partenaire d'investissement potentiel en mati\u00e8re d'impact durable et de r\u00e9sultats financiers, dit Talbot : \"Cela en dit long sur leur cr\u00e9dibilit\u00e9 - s'ils sont capables de faire ce qu'ils disent qu'ils vont faire sur le long terme.\"<\/span><\/p>

Vous souhaitez en savoir plus sur notre approche de l'investissement durable ? <\/span><\/i>Contacter un conseiller Genus<\/span><\/i><\/a> aujourd'hui.<\/span><\/i><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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R\u00e9f\u00e9rences<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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  1. 3 Opportunit\u00e9s ESG pour les gestionnaires d'actifs<\/span><\/i> (sans date) <\/span>Morgan Stanley<\/span><\/i>. Available at: https:\/\/www.morganstanley.com\/ideas\/sustainable-investing-funds-opportunities#:~:text=Asset%20managers%20and%20asset%20owners,interest%20increasing%20across%20the%20world.&text=77%25%20of%20institutional%20investors%20reported,sustainable%20investing%20since%20May%202020. (Accessed: 16 August 2023).<\/span><\/li>
  2. Sei d\u00e9voile les perspectives des conseillers sur les questions cl\u00e9s en mati\u00e8re de d\u00e9veloppement durable<\/span><\/i> (sans date) <\/span>SEI<\/span><\/i>. Disponible \u00e0 l'adresse : https:\/\/www.seic.com\/newsroom\/sei-unveils-advisors-perspectives-key-sustainability-issues (consult\u00e9 le 28 ao\u00fbt 2023). <\/span><\/li>
  3. (2021) <\/span>Connaissez-vous l'impact net de votre portefeuille d'investissement ? Nous le savons. Et voici pourquoi vous devriez en faire autant.<\/span><\/i>, <\/span>Genre<\/span><\/i>. Disponible \u00e0 l'adresse : https:\/\/genuscap.com\/do-you-know-your-investment-portfolios-net-impact\/ (consult\u00e9 le 16 ao\u00fbt 2023).<\/span><\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    Selon une enqu\u00eate men\u00e9e par l'Institut Morgan Stanley pour l'investissement durable, les gens sont plus motiv\u00e9s que jamais pour investir leur argent de mani\u00e8re durable. Malgr\u00e9 cela, de nombreux professionnels de l'investissement h\u00e9sitent \u00e0 r\u00e9pondre \u00e0 l'appel.<\/p>","protected":false},"author":7,"featured_media":24322,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","footnotes":""},"categories":[16,27],"tags":[110,135],"class_list":["post-24317","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","category-market-insights","tag-blog","tag-sue-may-talbot"],"acf":[],"yoast_head":"\nDoes Your Financial Advisor Understand Sustainable Investing?<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Here are three tips an investor can do to determine if your financial advisor understands sustainable investing.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/genuscap.com\/fr\/votre-conseiller-financier-comprend-il-vraiment-linvestissement-durable\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"fr_CA\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Does Your Financial Advisor Really Understand Sustainable Investing? 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