{"id":26317,"date":"2025-01-17T14:36:01","date_gmt":"2025-01-17T22:36:01","guid":{"rendered":"https:\/\/genuscap.com\/?p=26317"},"modified":"2026-03-17T13:37:19","modified_gmt":"2026-03-17T20:37:19","slug":"il-est-temps-davoir-une-vision-plus-globale-de-votre-heritage-financier-et-de-son-impact-sur-lavenir","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/genuscap.com\/fr\/its-time-to-think-more-holistically-about-your-financial-legacy-and-its-impact-on-the-future\/","title":{"rendered":"Il est temps de r\u00e9fl\u00e9chir de mani\u00e8re plus globale \u00e0 votre h\u00e9ritage financier et \u00e0 son impact sur l'avenir."},"content":{"rendered":"
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Imaginez : vos proches viennent de recevoir leur h\u00e9ritage. C'est une manne financi\u00e8re que vous avez travaill\u00e9 dur pour faire fructifier tout au long de votre vie. Nous esp\u00e9rons qu'elle les aidera \u00e0 affronter l'avenir difficile qui les attend : catastrophes climatiques de plus en plus fr\u00e9quentes, troubles g\u00e9opolitiques et \u00e9puisement des ressources - autant de facteurs qui ont cr\u00e9\u00e9 des circonstances difficiles.\u00a0<\/span><\/p>

Certes, ils pourront compter sur votre richesse pour subvenir \u00e0 leurs besoins, mais auront-ils de l'air pur \u00e0 respirer ? Leur s\u00e9curit\u00e9 sera-t-elle menac\u00e9e ? Sauront-ils quoi faire de leur don financier pour s'assurer qu'il soutient vos valeurs - et les leurs - pour un monde meilleur ?<\/span><\/p>

C'est le genre de questions que nous encourageons nos clients \u00e0 se poser lorsqu'ils planifient leur succession. En effet, le fait d'aligner le d\u00e9sir d'un avenir meilleur pour votre famille sur la mani\u00e8re dont vous structurez votre succession aujourd'hui peut contribuer \u00e0 augmenter les chances qu'elle connaisse l'avenir que vous souhaitez pour elle.\u00a0<\/span><\/p>

Chez Genus, nous le faisons non seulement par le biais de nos <\/span>portefeuilles d'investissement responsable, durable et d'impact<\/span><\/a>Il s'agit de travailler avec les familles pour les aider \u00e0 r\u00e9fl\u00e9chir de mani\u00e8re plus globale \u00e0 la planification successorale.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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\u00c9largissez votre d\u00e9finition de l'h\u00e9ritage familial<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Pour beaucoup, un h\u00e9ritage familial se r\u00e9sume \u00e0 un don financier. Mais pour nous, l'argent n'est qu'un \u00e9l\u00e9ment du tableau. Grant Conroy, gestionnaire de portefeuille et associ\u00e9 chez Genus, pr\u00e9f\u00e8re consid\u00e9rer que la planification du patrimoine ne se limite pas aux documents relatifs \u00e0 l'argent et \u00e0 l'h\u00e9ritage.\u00a0<\/span><\/p>

En fait, pour M. Conroy, la d\u00e9finition \u00e9troite, juridique et centr\u00e9e sur l'argent de la \"planification successorale\" n'est pas satisfaisante. Il estime que nous devons <\/span>int\u00e9grer le bien-\u00eatre dans le parcours patrimonial de la famille<\/span><\/a> - et pour cause ! Les <\/span>Grand transfert de richesse<\/span><\/a> est en bonne voie, avec une estimation de <\/span>Trillion CA$84<\/span><\/a> des baby-boomers vers leurs enfants et autres b\u00e9n\u00e9ficiaires au cours des 20 prochaines ann\u00e9es. Et il y a une <\/span>une formidable opportunit\u00e9 d'apporter un changement positif<\/span><\/a> avec cette richesse - un changement qui aura un impact sur le bien-\u00eatre des g\u00e9n\u00e9rations futures.\u00a0<\/span><\/p>

Avec <\/span>mill\u00e9naires<\/span><\/a> favoriser les investissements<\/span><\/a> Cette \u00e9volution financi\u00e8re a le potentiel de r\u00e9pondre aux probl\u00e8mes les plus urgents de notre \u00e9poque.<\/span><\/p>

Mais pour s'assurer que vos b\u00e9n\u00e9ficiaires utilisent leur dotation \u00e0 cette fin, il faut un alignement plus global des valeurs, une communication soign\u00e9e et des conversations ouvertes et honn\u00eates. Il est difficile pour le donateur de laisser de l'argent et de dire \"Je veux vraiment que vous l'utilisiez pour investir dans le climat ou pour un objectif social sp\u00e9cifique\"\", explique M. Conroy.\u00a0<\/span><\/p>

Il estime que la planification successorale doit \u00eatre \"un cadre plus large qui incite les gens \u00e0 avoir des conversations familiales s\u00e9rieuses sur leur vision de l'utilisation de l'argent, mais aussi, de mani\u00e8re plus globale, \u00e0 transmettre leurs valeurs d'intendance et de responsabilit\u00e9 \u00e0 la g\u00e9n\u00e9ration suivante\".<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Faire d'un testament un engagement collectif<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Nous savons que <\/span>moins de la moiti\u00e9<\/span><\/a> des Canadiens n'ont pas de testament. Et m\u00eame ceux qui en ont un ne discutent souvent pas des d\u00e9tails de son contenu - ou de l'intention qui le sous-tend. Cela s'explique par le fait que ce genre de conversation peut mettre mal \u00e0 l'aise. La mort et les finances font partie des derniers tabous de notre g\u00e9n\u00e9ration en mati\u00e8re de communication ouverte - et de nombreuses familles pr\u00e9f\u00e8rent les \u00e9viter compl\u00e8tement.\u00a0<\/span><\/p>

M. Conroy sugg\u00e8re que la lecture en commun peut \u00eatre un meilleur moyen de susciter la r\u00e9flexion et la discussion sur le sujet - et de <\/span>faciliter la planification successorale pour votre famille<\/span><\/a>. L'une de ses ressources pr\u00e9f\u00e9r\u00e9es est <\/span>Sagesse volontaire : 7 questions \u00e0 poser avant de mourir<\/span><\/a> par l'auteur et avocat Thomas William Deans.\u00a0<\/span><\/p>

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Dans les sept questions qu'il pose ci-dessous, M. Deans souligne \u00e0 quel point la richesse mon\u00e9taire n'est qu'une partie de l'h\u00e9ritage. Il encourage les lecteurs \u00e0 r\u00e9fl\u00e9chir :<\/span><\/p>

  1. Quel est le mot qui d\u00e9crit le mieux notre famille ? Racontez une histoire familiale qui explique le mot que vous avez choisi.<\/span><\/li>
  2. D\u00e9crivez comment vos parents ont acquis leur fortune.<\/span>Partagez un souvenir de ce que vos parents ont fait pour subvenir \u00e0 vos besoins et qui vous a laiss\u00e9 une impression durable.<\/li>
  3. Comment un h\u00e9ritage vous permettrait-il de r\u00e9aliser vos r\u00eaves pour vous-m\u00eame, votre famille et votre communaut\u00e9 ?<\/span><\/li>
  4. Dans le cadre de la planification de la r\u00e9partition de votre patrimoine, \u00e9quitable signifie-t-il juste ou \u00e9gal ? \u00c0 qui comptez-vous l\u00e9guer votre patrimoine et pouvez-vous me faire parvenir une copie de votre testament ?<\/span><\/li>
  5. D\u00e9crivez la mani\u00e8re dont vos parents ont r\u00e9parti leurs biens et le moment o\u00f9 vous avez pris connaissance du contenu de leur testament. Que feriez-vous de la m\u00eame mani\u00e8re et que feriez-vous diff\u00e9remment ?<\/span><\/li>
  6. D\u00e9crivez le r\u00f4le que vous jouez ou avez jou\u00e9 dans les derniers soins prodigu\u00e9s \u00e0 vos parents. Pouvez-vous citer une chose qui a \u00e9t\u00e9 ou est bien faite, et une chose que vous pourriez changer ou que vous auriez aim\u00e9 faire diff\u00e9remment ?<\/span><\/li>
  7. D\u00e9crivez en d\u00e9tail vos derni\u00e8res volont\u00e9s.<\/span><\/li><\/ol>

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    Les doyens proposent aux familles de se rencontrer <\/span>r\u00e9guli\u00e8rement <\/span><\/i>de discuter de ces questions et de r\u00e9diger un testament qui aura une signification beaucoup plus profonde pour les uns et les autres, autour de l'histoire de la famille et, ce qui est peut-\u00eatre le plus important, de valeurs communes.<\/span><\/p>

    Ce processus transforme le testament, souvent consid\u00e9r\u00e9 comme un document secret et litigieux, en une entreprise collective et aide les familles \u00e0 s'entendre sur leur vision de l'avenir. \"Il n'y a pas assez de gens qui communiquent sur ces questions\", explique M. Conroy.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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    Comment commencer \u00e0 r\u00e9diger votre testament familial et votre plan successoral ?<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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    Pour entreprendre ce voyage, vous devez tout d'abord <\/span>red\u00e9finir ce que la richesse signifie pour vous<\/span><\/a>. Vous devrez ensuite prendre le temps de communiquer \u00e0 ce sujet. M. Conroy conseille \u00e0 ses clients de consacrer r\u00e9guli\u00e8rement du temps \u00e0 ce type de discussions. \"Je recommande \u00e0 mes clients de lire <\/span>Sagesse volontaire,<\/span><\/i>\"Mais je les encourage aussi \u00e0 avoir ces conversations le plus t\u00f4t possible, \u00e0 partager leur vision, leur r\u00eave pour l'avenir et celui de leurs enfants.<\/span><\/p>

    Apr\u00e8s tout, les membres de votre famille ne sont pas des devins. \"Si vous n'en parlez jamais, il y a peu de chances qu'il soit utilis\u00e9 comme vous l'aviez imagin\u00e9\", ajoute-t-il.<\/span><\/p>

    Les conversations relatives \u00e0 la planification successorale doivent \u00eatre consid\u00e9r\u00e9es comme un processus continu. Comme les circonstances et les individus changent au fil du temps, une communication ouverte donne \u00e0 votre h\u00e9ritage le plus grand potentiel pour faire le plus grand bien - \u00e0 vos b\u00e9n\u00e9ficiaires et au monde en g\u00e9n\u00e9ral. \"Certaines des questions \u00e0 aborder sont simples, mais rarement soulev\u00e9es\", explique M. Conroy. \"Par exemple, pourquoi laissez-vous des dons financiers \u00e0 vos b\u00e9n\u00e9ficiaires ? Il est probable que vous ayez une id\u00e9e pr\u00e9cise de ce que vous esp\u00e9rez pour leur avenir - et de cet h\u00e9ritage. Mais la question qui se pose alors est la suivante : avez-vous parl\u00e9 de cette vision \u00e0 vos h\u00e9ritiers ?<\/span><\/p>

    La bonne nouvelle, c'est qu'il n'est jamais trop tard pour entamer ces conversations et les rendre plus intentionnelles ; pour creuser en profondeur et d\u00e9finir le type d'impact que vous esp\u00e9rez que votre h\u00e9ritage aura sur l'avenir. Et de notre point de vue, l'avenir que nous esp\u00e9rons tous en d\u00e9pend vraiment.<\/span><\/p>


    Vous souhaitez avoir un impact positif sur votre patrimoine familial ? Commencez d\u00e8s aujourd'hui avec notre <\/span><\/i>    services de gestion de patrimoine num\u00e9rique et personnel<\/span><\/i><\/a>.<\/span><\/i><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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    R\u00e9f\u00e9rences :<\/span><\/p>

    1. Siu, E. (2024, 22 d\u00e9cembre). <\/span>Comment la g\u00e9n\u00e9ration X et les mill\u00e9niaux changent le visage du family office traditionnel alors qu'ils h\u00e9ritent de plus de $80 trillions.<\/span><\/i>. CNBC. https:\/\/www.cnbc.com\/2024\/12\/23\/great-wealth-transfer-how-gen-x-millennials-are-innovating-family-offices.html<\/span><\/li>

    2. Cerulli | Communiqu\u00e9 de presse : Cerulli pr\u00e9voit un patrimoine de $84 trillions. . .<\/span><\/i> (n.d.). Cerulli Associates. https:\/\/www.cerulli.com\/press-releases\/cerulli-anticipates-84-trillion-in-wealth-transfers-through-2045<\/span><\/p><\/li>

    3. Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing & Brunswick Group. (2021). Signaux durables : les investisseurs individuels et la pand\u00e9mie de COVID-19. Dans Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing. https:\/\/www.morganstanley.com\/assets\/pdfs\/2021-Sustainable_Signals_Individual_Investor.pdf<\/p><\/li>

    4. Garrido, P. (2022, 22 avril). Les mill\u00e9niaux choisissent l'investissement d'impact plut\u00f4t que les dons de charit\u00e9. <\/span>Investisseur d'impact<\/span><\/i>. https:\/\/impact-investor.com\/millennials-more-likely-to-become-impact-investors-survey\/<\/span><\/li>

    5. Korzinski, D. (2023, 26 mars). <\/span>Manque de volont\u00e9 : la moiti\u00e9 des Canadiens disent ne pas avoir de testament, dont un sur cinq chez les 55 ans et plus.<\/span><\/i>. Institut Angus Reid. https:\/\/angusreid.org\/canada-will-testament-intestate-dying-without-will\/<\/span><\/p><\/li>

    6. Willing Wisdom | Sagesse de la volont\u00e9<\/span><\/i>. (n.d.). https:\/\/willingwisdom.com\/book\/<\/span><\/p><\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

      Pour beaucoup, un h\u00e9ritage familial se r\u00e9sume \u00e0 un don financier. Mais pour nous, l'argent n'est qu'un \u00e9l\u00e9ment du tableau. Grant Conroy, gestionnaire de portefeuille et associ\u00e9 chez Genus, pr\u00e9f\u00e8re consid\u00e9rer que la planification du patrimoine ne se limite pas aux documents relatifs \u00e0 l'argent et \u00e0 l'h\u00e9ritage.\u00a0<\/p>","protected":false},"author":7,"featured_media":26314,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","footnotes":""},"categories":[16,22],"tags":[110,132],"class_list":["post-26317","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","category-impact","tag-blog","tag-grant-conroy"],"acf":[],"yoast_head":"\nThink More Holistically About Your Financial Legacy and Its Impact on the Future<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Your financial legacy can do more than provide wealth; it can shape a better world. 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