{"id":26471,"date":"2025-04-09T08:34:57","date_gmt":"2025-04-09T15:34:57","guid":{"rendered":"https:\/\/genuscap.com\/?p=26471"},"modified":"2026-03-17T13:37:18","modified_gmt":"2026-03-17T20:37:18","slug":"what-investors-should-know-about-ai-and-its-role-in-wealth-management","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/genuscap.com\/fr\/what-investors-should-know-about-ai-and-its-role-in-wealth-management\/","title":{"rendered":"Ce que les investisseurs doivent savoir sur l'IA et son r\u00f4le dans la gestion de patrimoine"},"content":{"rendered":"
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Genus est un investisseur syst\u00e9matique disciplin\u00e9 depuis de nombreuses ann\u00e9es, qui s'appuie sur l'analyse quantitative, les mod\u00e8les math\u00e9matiques et les algorithmes informatiques pour prendre des d\u00e9cisions d'investissement bien inform\u00e9es et fond\u00e9es sur des donn\u00e9es. Aujourd'hui, nous explorons de nouvelles fa\u00e7ons d'exploiter les avanc\u00e9es de l'IA g\u00e9n\u00e9rative pour am\u00e9liorer la gestion de portefeuille et l'exp\u00e9rience des clients.\u00a0<\/span><\/p>

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L'IA existe depuis trois quarts de si\u00e8cle - bien avant que le ChatGPT n'entre en sc\u00e8ne - et nous utilisons des techniques quantitatives en finance depuis des d\u00e9cennies. Aujourd'hui, les investisseurs commencent \u00e0 voir par eux-m\u00eames les nombreux avantages que l'IA peut apporter, en particulier lorsqu'elle est utilis\u00e9e par les soci\u00e9t\u00e9s de gestion de patrimoine pour acc\u00e9l\u00e9rer l'\u00e9valuation des donn\u00e9es, renforcer l'att\u00e9nuation des risques et am\u00e9liorer la productivit\u00e9 globale.\u00a0<\/span><\/p>

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Le 17 avril, nous organiserons une discussion anim\u00e9e sur l'\u00e9tat actuel du d\u00e9veloppement de l'IA, son impact sur les march\u00e9s financiers et son r\u00f4le chez Genus. Nous entendrons notre pr\u00e9sident ex\u00e9cutif et directeur des investissements, Wayne Wachell, notre directrice de la croissance, Shannon Ward, et un invit\u00e9 sp\u00e9cial, Pavan Mirla, consultant en IA et scientifique des donn\u00e9es d'apprentissage automatique poss\u00e9dant une vaste exp\u00e9rience dans le secteur financier. Voici un aper\u00e7u du contenu de notre conversation.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Un peu d'histoire de l'IA<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Si vous \u00eates assez \u00e2g\u00e9 pour vous souvenir du t\u00e9l\u00e9phone \u00e0 cadran, vous vous souvenez probablement de l'IA comme d'un ph\u00e9nom\u00e8ne de science-fiction. L'IA joue depuis longtemps un r\u00f4le dans la culture pop - souvent par l'interm\u00e9diaire de robots sensibles, d'assassins cyborgs et de m\u00e9chants qui dominent le monde - mais ce n'est que r\u00e9cemment qu'elle est entr\u00e9e dans le discours de la vie quotidienne par l'interm\u00e9diaire d'outils facilement accessibles tels que ChatGPT.<\/span><\/p>

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L'histoire de l'intelligence artificielle remonte cependant \u00e0 plusieurs si\u00e8cles, et les m\u00e9canismes de l'intelligence artificielle ont commenc\u00e9 \u00e0 prendre forme au d\u00e9but des ann\u00e9es 1950. Au cours des d\u00e9cennies suivantes, la recherche sur l'IA a progress\u00e9, mais son expansion a \u00e9t\u00e9 limit\u00e9e par le manque d'infrastructures et de donn\u00e9es. \"L'IA a toujours connu des hivers de l'IA, au cours desquels son \u00e9volution s'est soudainement arr\u00eat\u00e9e\", explique Mirla. \"Mais tout \u00e0 coup, en 2012, l'IA a connu une ann\u00e9e charni\u00e8re. C'est \u00e0 ce moment-l\u00e0 que Geoffrey Hinton, un informaticien britanno-canadien qui fait des recherches sur l'IA \u00e0 l'universit\u00e9 de Toronto et qui a travaill\u00e9 avec Google, a rencontr\u00e9 Jensen Huang, le PDG de Nvidia. \"Cette rencontre a fait du Canada la Mecque de l'IA\", explique Mme Mirla.<\/span><\/p>

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En 2017, nous avons assist\u00e9 \u00e0 une plus grande acc\u00e9l\u00e9ration, lorsque Google a introduit le concept de transformateurs - un type de mod\u00e8le d'apprentissage profond utilis\u00e9 principalement pour le traitement du langage naturel. \"Les transformateurs gardent tr\u00e8s clairement la trace des apprentissages pass\u00e9s\", explique Mirla, ajoutant, qu'ils ont \u00e9t\u00e9 le pr\u00e9curseur de ChatGPT, ou Generative Pre-trained Transformer (transformateur g\u00e9n\u00e9ratif pr\u00e9-entra\u00een\u00e9). \"En finance, nous essayons d'utiliser les transformateurs pour construire et optimiser des mod\u00e8les\", ajoute M. Mirla. \"Et les choses \u00e9voluent tr\u00e8s rapidement.\u00a0<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Comment nous utilisons l'IA chez Genus<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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En tant que gestionnaire quantitatif, Genus utilise des mod\u00e8les math\u00e9matiques depuis de nombreuses ann\u00e9es. \"Nous sommes une entreprise ax\u00e9e sur les donn\u00e9es et nous avons commenc\u00e9 \u00e0 utiliser des algorithmes d'IA cinq ans avant que les choses ne prennent de l'ampleur\", explique M. Wachell.\u00a0 <\/span>\"L'apprentissage automatique est int\u00e9gr\u00e9 dans nos mod\u00e8les macro\u00e9conomiques d'allocation d'actifs.<\/span>\u00a0<\/span><\/p>

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\"Mais l'IA g\u00e9n\u00e9rique a ouvert de nombreuses portes en termes d'\u00e9volution.<\/span>\" explique M. Wachell. \"Par exemple, si nous aimons une action, nous pouvons utiliser Gen AI pour d\u00e9composer ses segments de revenus et examiner les choses qui se passent actuellement, comme les tarifs douaniers, et voir d'o\u00f9 proviennent ses revenus pour g\u00e9rer les risques et donner un sens \u00e0 l'information. Le march\u00e9 devient de plus en plus complexe, et nous nous tournons vers des mod\u00e8les d'IA de tiers pour nous aider \u00e0 comprendre les th\u00e8mes.\"<\/span><\/p>

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En ce qui concerne l'investissement, l'IA g\u00e9n\u00e9rique peut contribuer \u00e0 donner un sens au volume d'informations n\u00e9cessaires pour prendre des d\u00e9cisions en mati\u00e8re d'investissement. Elle peut nous aider \u00e0 comprendre les relations globales au sein des donn\u00e9es sur lesquelles nous nous appuyons pour construire nos portefeuilles et les g\u00e9rer activement. \u00c0 l'avenir, nous pr\u00e9voyons d'utiliser Gen AI avec des graphes de connaissances pour nous aider \u00e0 cartographier des relations complexes.<\/span><\/p>

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Nous pr\u00e9voyons \u00e9galement d'utiliser Gen AI \u00e0 des fins de productivit\u00e9 du middle office, en particulier avec nos \u00e9quipes de comptabilit\u00e9 et de conformit\u00e9. \"En mati\u00e8re d'investissement, rien ne remplacera l'homme\", affirme M. Wachell. \"Mais l'IA rend les humains plus productifs.\u00a0<\/span><\/p>

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Et du c\u00f4t\u00e9 des clients, l'IA peut contribuer \u00e0 garantir que l'activit\u00e9 de nos clients se d\u00e9roule dans les meilleures conditions possibles. <\/span>les philosophies d'investissement personnelles<\/span><\/a> et les politiques sont r\u00e9ellement align\u00e9es sur leurs investissements.\u00a0<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Agents d'IA : La prochaine grande nouveaut\u00e9<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Alors que l'IA continue de s'am\u00e9liorer, la prochaine vague d'adoption comprendra les \u00e9l\u00e9ments suivants <\/span>Agents d'intelligence artificielle<\/span><\/a> - des collaborateurs virtuels capables d'accomplir des t\u00e2ches complexes. Chez Genus, nous envisageons d'ajouter des agents d'IA \u00e0 notre \u00e9quipe de conformit\u00e9, ainsi que des agents capables d'examiner des aspects complexes de l'analyse des actions pour nous donner plus d'informations. \"ChatGPT est un mod\u00e8le d'IA polyvalent dot\u00e9 de vastes connaissances\", explique Mirla. \"Pour les applications sp\u00e9cifiques \u00e0 la finance, nous affinons notre propre IA afin de fournir des informations pr\u00e9cises et adapt\u00e9es au domaine.\"<\/span><\/p>

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Les agents d'IA pourraient \u00e9galement nous aider \u00e0 \u00e9laborer de meilleurs mod\u00e8les d'investissement. \"Actuellement, nous nous effor\u00e7ons de d\u00e9couvrir de nouvelles relations dans les donn\u00e9es, et cette recherche prend du temps\", explique M. Wachell. \"Les agents d'IA disposent d\u00e9sormais de m\u00e9moires et d'outils, et il suffit de leur confier une t\u00e2che pour qu'ils s'en acquittent. Bien entendu, tout mod\u00e8le utilisant l'IA n\u00e9cessite des tests approfondis et des contr\u00f4les de confidentialit\u00e9.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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L'investissement pilot\u00e9 par l'homme reste essentiel<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Alors que l'IA continue de fournir des outils avanc\u00e9s pour am\u00e9liorer le travail des analystes d'investissement et des gestionnaires de portefeuille, il y a encore des probl\u00e8mes \u00e0 r\u00e9soudre. <\/span>ne remplace pas les gestionnaires de patrimoine humains<\/span><\/a>. L'IA peut aider \u00e0 la gestion des donn\u00e9es, \u00e0 la compr\u00e9hension et \u00e0 la productivit\u00e9, mais il faut toujours un humain pour comprendre les subtilit\u00e9s de la nuance, l'empathie et les complexit\u00e9s de la dynamique familiale dans la planification du patrimoine. \"Nous ne pensons pas que les agents d'IA puissent remplacer les humains\", pr\u00e9cise M. Wachell.\u00a0<\/span><\/p>

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De plus, il est important de reconna\u00eetre que les technologies de l'IA sont soumises \u00e0 des risques et \u00e0 des limites inh\u00e9rents, et que les connaissances assist\u00e9es par la technologie ne remplacent pas le besoin de conseils personnalis\u00e9s. C'est pourquoi toutes les d\u00e9cisions d'investissement chez Genus sont finalement prises avec la supervision professionnelle du gestionnaire de portefeuille et des consid\u00e9rations sp\u00e9cifiques au client.<\/span><\/p>

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Mais les gestionnaires de patrimoine devront faire \u00e9voluer leurs comp\u00e9tences pour travailler efficacement avec l'IA. \"Vous pouvez demander \u00e0 un agent d'IA de faire des choses pour vous que vous n'auriez jamais pu faire auparavant si vous savez cr\u00e9er les bons messages-guides\", explique M. Wachell. \"N'importe qui peut le faire avec des connaissances dans le domaine et la capacit\u00e9 de donner des instructions.<\/span><\/p>

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En fait, ajoute Mirla, ceux qui sont pr\u00eats \u00e0 exp\u00e9rimenter l'IA \"donneront des superpouvoirs\" \u00e0 leurs outils et mod\u00e8les existants. C'est ce qui se passe notamment dans le domaine de l'investissement ESG, o\u00f9 les agents de l'IA peuvent suivre les progr\u00e8s des entreprises dans la r\u00e9alisation de leurs objectifs ESG. \"Cela peut se faire en temps r\u00e9el, pour plus de transparence et de responsabilit\u00e9\", explique M. Wachell.<\/span><\/p>

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Vous souhaitez en savoir plus sur l'IA et son utilisation dans la gestion de patrimoine ? Participez \u00e0 notre webinaire gratuit le 17 avril. En savoir plus et <\/span>s'inscrire ici<\/b><\/a>. (Ce webinaire est uniquement destin\u00e9 \u00e0 des fins \u00e9ducatives et ne constitue pas une offre ou une sollicitation de conseils en mati\u00e8re d'investissement).<\/span><\/p>

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Les informations contenues dans cet article sont donn\u00e9es \u00e0 titre indicatif uniquement et ne constituent pas un conseil d'investissement, juridique ou fiscal. <\/span><\/i>Les d\u00e9clarations prospectives sont soumises \u00e0 des risques et \u00e0 des incertitudes.<\/span><\/i> Les performances pass\u00e9es ne sont pas indicatives des r\u00e9sultats futurs. Les r\u00e9sultats individuels peuvent varier. Veuillez consulter un conseiller qualifi\u00e9 avant de prendre des d\u00e9cisions d'investissement.<\/span><\/i><\/p>

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R\u00e9f\u00e9rences :<\/span><\/p>

  1. Yee, L., Chui, M. et Roberts, R. (2024, 24 juillet). <\/span>Pourquoi les agents sont la prochaine fronti\u00e8re de l'IA g\u00e9n\u00e9rative<\/span><\/i>. McKinsey & Company. https:\/\/www.mckinsey.com\/capabilities\/mckinsey-digital\/our-insights\/why-agents-are-the-next-frontier-of-generative-ai<\/span><\/p><\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

    Les femmes sont confront\u00e9es \u00e0 des barri\u00e8res financi\u00e8res et \u00e0 des in\u00e9galit\u00e9s dans tous les domaines, y compris les revenus, les d\u00e9penses, l'\u00e9pargne, l'emprunt et la planification financi\u00e8re, ajoute Mme Kelly. Et ces in\u00e9galit\u00e9s commencent tr\u00e8s t\u00f4t dans la vie. Nous devons nous attaquer aux in\u00e9galit\u00e9s entre les hommes et les femmes en mati\u00e8re d'investissement.<\/p>","protected":false},"author":7,"featured_media":26472,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","footnotes":""},"categories":[16,27],"tags":[110],"class_list":["post-26471","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","category-market-insights","tag-blog"],"acf":[],"yoast_head":"\nWhat Investors Should Know About AI and its Role in Wealth Management<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"Now we\u2019re exploring new ways to harness Generative AI advancements to enhance portfolio management and the client experience.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/genuscap.com\/fr\/what-investors-should-know-about-ai-and-its-role-in-wealth-management\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"fr_CA\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"What Investors Should Know About AI and its Role in Wealth Management\" \/>\n<meta property=\"og:description\" content=\"Women face financial barriers and inequalities in all areas including earning, spending, saving, borrowing and financial planning, Kelly adds. 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