{"id":26503,"date":"2025-04-28T13:29:42","date_gmt":"2025-04-28T20:29:42","guid":{"rendered":"https:\/\/genuscap.com\/?p=26503"},"modified":"2026-03-17T13:37:17","modified_gmt":"2026-03-17T20:37:17","slug":"thinking-about-switching-investment-advisors-heres-what-you-need-to-know","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/genuscap.com\/fr\/thinking-about-switching-investment-advisors-heres-what-you-need-to-know\/","title":{"rendered":"Vous envisagez de changer de conseiller en placement ? Voici ce que vous devez savoir"},"content":{"rendered":"
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Si vous avez h\u00e9rit\u00e9 de vos parents votre conseiller en investissement, si vous avez ouvert votre compte de courtage lorsque vous \u00e9tiez beaucoup plus jeune ou si vous \u00eates \u00e0 la recherche d'un niveau de service de gestion de patrimoine que vous n'avez pas obtenu, il se peut que vous songiez \u00e0 changer de conseiller en investissement.\u00a0<\/span><\/p>

Pour de nombreuses personnes, les \u00e9v\u00e9nements \u00e9conomiques et mondiaux actuels ont \u00e9galement incit\u00e9 \u00e0 r\u00e9\u00e9valuer les priorit\u00e9s financi\u00e8res - en fait, 83 % des Canadiens ont indiqu\u00e9 qu'ils avaient l'intention d'investir dans des projets de d\u00e9veloppement durable. <\/span>repensent leurs plans financiers<\/span><\/a> en raison de l'incertitude \u00e9conomique croissante<\/span>.\u00a0<\/span><\/p>

Si vous \u00eates dans ce cas, vous serez peut-\u00eatre int\u00e9ress\u00e9 par un r\u00e9cent webinaire (<\/span>disponible en replay<\/span><\/a>) sur la mani\u00e8re de changer de conseiller en investissement. Anim\u00e9 par notre partenaire Tim Nash \u00e0 <\/span>Un bon investissement<\/span><\/a>Avec la participation de Darryl Brown, gestionnaire de portefeuille chez Genus, ce webinaire met en \u00e9vidence les consid\u00e9rations et les \u00e9tapes \u00e0 suivre pour s'informer sur un d\u00e9m\u00e9nagement qui peut parfois donner l'impression de devoir trouver un \u00e9quilibre. <\/span>le gain contre la douleur<\/span><\/a>.\u00a0<\/span><\/p>

Voici quelques-uns des concepts cl\u00e9s qu'ils ont abord\u00e9s - et les raisons pour lesquelles vous pourriez envisager d'entamer le processus de changement de conseiller en investissement.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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La principale raison pour laquelle les gens changent de conseiller en investissement\n<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Les gens changent de conseiller pour une grande vari\u00e9t\u00e9 de raisons, mais selon M. Nash, la plupart des investisseurs le font parce qu'ils ne sont pas satisfaits du service qu'ils re\u00e7oivent. \"Certains conseillers en placement agissent davantage comme des vendeurs\", dit-il, ajoutant qu'il devrait y avoir une bonne relation entre vous et votre conseiller - une relation dans laquelle il prend r\u00e9guli\u00e8rement contact avec vous pour s'assurer que vous \u00eates tous les deux sur la m\u00eame longueur d'onde. \"S'int\u00e9resse-t-il \u00e0 ce qui se passe dans votre vie, comme les changements familiaux, les changements d'emploi ou les changements dans votre sant\u00e9 et votre bien-\u00eatre ? ajoute M. Brown. Ce sont des facteurs importants \u00e0 prendre en compte si vous envisagez de changer d'employeur.<\/span><\/p>

Certaines personnes entretiennent de bonnes relations avec leur conseiller, mais doivent en changer en raison d'un changement de circonstances : d\u00e9m\u00e9nagement, changement d'emploi ou d'activit\u00e9, voire d\u00e9part \u00e0 la retraite. Pour d'autres, il s'agit plut\u00f4t de consid\u00e9rations financi\u00e8res. Dans ce cas, il est essentiel de comprendre les frais que vous payez - et les rendements attendus - pour prendre la bonne d\u00e9cision.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Comprendre les frais et les implications fiscales<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Chaque gestionnaire de patrimoine est assorti de frais. Comprendre les principaux types de frais vous aidera \u00e0 prendre une d\u00e9cision en connaissance de cause. M. Nash recommande de poser des questions sur les frais de conseil et les frais de gestion qui accompagnent chaque produit d'investissement. Les frais de gestion peuvent varier en fonction du conseiller, des services et des produits offerts, et il est important de comprendre la structure des frais et de comparer les options. En fonction de votre structure de frais actuelle et du conseiller que vous avez choisi, le changement de conseiller peut vous permettre de b\u00e9n\u00e9ficier d'arrangements diff\u00e9rents en mati\u00e8re de frais. Veillez \u00e0 comparer soigneusement les frais et les services.<\/span><\/p>

M. Nash conseille \u00e9galement d'\u00e9tudier les cons\u00e9quences fiscales du transfert de votre argent si vos placements ne sont pas sur des comptes enregistr\u00e9s. Il est alors conseill\u00e9 de faire appel \u00e0 un comptable et d'\u00e9tudier les possibilit\u00e9s de transf\u00e9rer les placements en nature ou d'\u00e9chelonner les transferts afin de limiter les frais li\u00e9s aux plus-values. \"Pour les situations plus complexes, il peut \u00eatre utile d'avoir une \u00e9quipe qui travaille avec votre conseiller\", explique M. Nash.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Les craintes les plus courantes concernant le changement de gestionnaire de patrimoine<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Quelle que soit la part de votre p\u00e9cule que vous envisagez de transf\u00e9rer, il peut \u00eatre angoissant de confier vos placements \u00e0 quelqu'un d'autre. Le plus important, selon M. Nash, est de \"trouver un lieu d'atterrissage confortable\".\u00a0<\/span><\/p>

Commencez \u00e0 prendre contact avec des conseillers pour organiser des r\u00e9unions de consultation. Faites-vous une id\u00e9e de ce qu'ils proposent et v\u00e9rifiez si cela correspond \u00e0 vos valeurs et \u00e0 vos priorit\u00e9s. Si vous souhaitez ajouter des placements conformes \u00e0 vos valeurs \u00e0 votre portefeuille, pensez \u00e0 <\/span>comment entamer cette conversation<\/span><\/a>.<\/span><\/p>

M. Nash reconna\u00eet qu'il peut y avoir un certain sentiment de culpabilit\u00e9 \u00e0 \"rompre\" avec un conseiller, surtout s'il s'agit de celui avec lequel votre famille ou vos amis travaillent. Mais il assure que \"les conseillers sont habitu\u00e9s \u00e0 cela\" - il s'agit d'une relation d'affaires, qui ne doit pas durer toute la vie.\u00a0<\/span><\/p>

Certains investisseurs peuvent se sentir nerveux \u00e0 l'id\u00e9e de transf\u00e9rer leurs fonds - un processus qui peut prendre des jours ou des semaines. Mais l\u00e0 encore, M. Nash assure que le processus est s\u00fbr et efficace. N\u00e9anmoins, \"il est utile de trouver quelqu'un qui attend de vous recevoir, vous et vos fonds, de l'autre c\u00f4t\u00e9\", ajoute-t-il.<\/span><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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Pr\u00eat \u00e0 changer de gestionnaire de patrimoine ? Suivez ces \u00e9tapes<\/h2>\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t
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Voici les \u00e9tapes \u00e0 suivre si vous avez d\u00e9cid\u00e9 de changer de conseiller financier :<\/span><\/p>

  1. Rencontrer des conseillers potentiels :<\/b> Ne vous fiez pas \u00e0 la premi\u00e8re recommandation que vous recevez. Organisez quelques r\u00e9unions avec des conseillers potentiels et voyez comment ils abordent une consultation. \"C'est comme un premier rendez-vous\", explique M. Nash. \"Ils vous permettent de vous faire une id\u00e9e de leur personnalit\u00e9. Quelle est leur capacit\u00e9 d'\u00e9coute ? Aborde-t-il l'entretien comme un argumentaire de vente ?\" Un bon conseiller doit prendre le temps de comprendre comment il peut r\u00e9pondre au mieux \u00e0 vos besoins, y compris les lacunes dans votre parcours d'investissement. Il y a des signaux d'alerte \u00e0 surveiller : il parle au-dessus de vous, ne vous \u00e9coute pas et vous promet des rendements \u00e9lev\u00e9s avec un risque minimal. \"N'oubliez pas que 2024 a \u00e9t\u00e9 une excellente ann\u00e9e pour le march\u00e9, mais que ce n'est pas ce \u00e0 quoi il faut s'attendre \u00e0 l'avenir\", ajoute M. Brown.<\/span><\/span>

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  2. Choisissez votre conseiller et ouvrez votre nouveau compte :<\/b> Cette \u00e9tape est lourde sur le plan administratif, mais votre conseiller vous guidera. Il devra recueillir toutes vos informations pertinentes, ainsi que certains \u00e9l\u00e9ments potentiellement obscurs tels que les num\u00e9ros d'assurance sociale de vos b\u00e9n\u00e9ficiaires. Votre conseiller rassemblera tous les documents dans le format requis.

    \u00a0<\/p><\/li>

  3. Lancer le transfert de fonds :<\/b> Votre nouveau conseiller s'occupera \u00e9galement de cette question. Vous devrez simplement d\u00e9terminer avec lui si le transfert se fera en nature (c'est-\u00e0-dire d'un REER \u00e0 un REER ou d'un CELI \u00e0 un CELI) ou en esp\u00e8ces (en vendant des placements existants et en versant le produit de la vente dans le nouveau compte pour y \u00eatre investi). Avant de transf\u00e9rer des placements, r\u00e9fl\u00e9chissez aux cons\u00e9quences fiscales potentielles, aux co\u00fbts de transfert et \u00e0 la possibilit\u00e9 qu'un changement temporaire de l'exposition au march\u00e9 affecte votre portefeuille.

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  4. Envoyez un courriel de courtoisie \u00e0 votre conseiller actuel : <\/b>Bien que cette \u00e9tape ne soit pas obligatoire, il est de bon ton d'informer votre ancien conseiller que vous allez voir ailleurs. Encore une fois, n'oubliez pas qu'il est habitu\u00e9 \u00e0 cette situation et qu'il n'y a pas lieu de se sentir mal \u00e0 l'aise.

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  5. Attendez que le transfert de fonds soit effectu\u00e9 :<\/b> Notez que cela peut prendre de 5 \u00e0 15 jours ouvrables, voire plus selon l'endroit o\u00f9 se trouvaient vos investissements. \"Nous avons constat\u00e9 que les comptes de courtage en ligne posaient davantage de probl\u00e8mes\", explique M. Brown, \"car ils n'offrent souvent pas le m\u00eame niveau de service et d'assistance, et les transferts peuvent donc prendre plus de temps\".<\/li><\/ol>

    Une fois cette \u00e9tape franchie, f\u00e9licitations : vous avez un nouveau gestionnaire de patrimoine ! Veillez \u00e0 le rencontrer au moins une fois par an et tenez-le inform\u00e9 de l'\u00e9volution de votre situation, de vos objectifs et de vos besoins. <\/span>philosophie d'investissement personnelle<\/span><\/a>.\u00a0<\/span><\/p>

    Changer de conseiller en investissement est une d\u00e9cision importante qui peut donner l'occasion de b\u00e9n\u00e9ficier de mod\u00e8les de service, de structures de frais et de strat\u00e9gies d'investissement diff\u00e9rents. Il est recommand\u00e9 d'effectuer des recherches approfondies et de consulter un professionnel qualifi\u00e9 pour s'assurer de la meilleure ad\u00e9quation \u00e0 vos besoins financiers. Avant de proc\u00e9der \u00e0 un changement, tenez compte des implications fiscales potentielles, des frais de transfert et de l'impact sur votre strat\u00e9gie d'investissement.\u00a0<\/span><\/p>

    Vous souhaitez que vos investissements aient un impact positif ? D\u00e9couvrez nos <\/span><\/i>des services d'investissement fond\u00e9s sur des valeurs<\/span><\/i><\/a>. aujourd'hui.<\/span><\/i><\/p>

    Les produits d'investissement sont soumis aux fluctuations et aux risques du march\u00e9. Les performances pass\u00e9es ne pr\u00e9jugent pas des r\u00e9sultats futurs. Les investisseurs doivent prendre connaissance de toutes les conditions, de tous les frais et de tous les risques avant de prendre une d\u00e9cision d'investissement.<\/span><\/i><\/p>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t

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    R\u00e9f\u00e9rences :<\/span><\/p>

    1. Les Canadiens repensent leurs plans financiers<\/span><\/i>. (s.d.). Comptables professionnels agr\u00e9\u00e9s Canada. Consult\u00e9 le 4 avril 2025 sur le site https:\/\/www.cpacanada.ca\/news\/Analysis\/bdo-economy<\/span><\/p><\/li><\/ol>\t\t\t\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/div>\n\t\t\t\t\t<\/div>\n\t\t<\/section>\n\t\t\t\t<\/div>","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

      Pour de nombreuses personnes, les \u00e9v\u00e9nements \u00e9conomiques et mondiaux actuels ont \u00e9galement entra\u00een\u00e9 une r\u00e9\u00e9valuation des priorit\u00e9s financi\u00e8res - en fait, 83 % des Canadiens repensent leurs plans financiers en raison de l'incertitude \u00e9conomique croissante.\u00a0<\/p>","protected":false},"author":7,"featured_media":26504,"comment_status":"closed","ping_status":"open","sticky":false,"template":"","format":"standard","meta":{"_acf_changed":false,"content-type":"","footnotes":""},"categories":[16],"tags":[110,131],"class_list":["post-26503","post","type-post","status-publish","format-standard","has-post-thumbnail","hentry","category-blog","tag-blog","tag-darryl-brown"],"acf":[],"yoast_head":"\nThinking About Switching Investment Advisors?<\/title>\n<meta name=\"description\" content=\"If you are looking for a level of wealth management service you haven\u2019t been getting, then switching investment advisors may be on your mind.\" \/>\n<meta name=\"robots\" content=\"index, follow, max-snippet:-1, max-image-preview:large, max-video-preview:-1\" \/>\n<link rel=\"canonical\" href=\"https:\/\/genuscap.com\/fr\/thinking-about-switching-investment-advisors-heres-what-you-need-to-know\/\" \/>\n<meta property=\"og:locale\" content=\"fr_CA\" \/>\n<meta property=\"og:type\" content=\"article\" \/>\n<meta property=\"og:title\" content=\"Thinking About Switching Investment Advisors? 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