Dans un contexte d'incertitude économique, de nombreuses personnes s'interrogent sur la manière de devenir un bon investisseur. L'internet regorge de conseils sur la manière d'investir pour obtenir de meilleurs rendements, mais nous avons une vision différente de ce que signifie être un meilleur investisseur. Nous pensons qu'il s'agit de comprendre que le véritable succès ne consiste pas seulement à atteindre ses objectifs financiers, mais aussi à le faire d'une manière qui vous convient.
Il y a une vieille idée fausse selon laquelle GSE et l'investissement à impact - placer de l'argent dans des entreprises qui apportent des changements positifs - est une bonne chose en principe, mais elle n'est pas rentable. Mais les investissements durables se sont avérés résistants sur des marchés volatils. Nous l'avons vu¹ au début de la pandémie, puis à nouveau lors de l'effondrement du marché en 2022, bien qu'ils ne soient pas immunisés contre les baisses de leurs homologues non ESG, Fonds d'actions ESG2 ont moins souffert. Ces types d'investissements sont souvent fructueux à long terme, car ils permettent de se prémunir contre les risques ESG, qui peuvent avoir des répercussions négatives sur la rentabilité d'une entreprise.
Ian Lusher, gestionnaire de portefeuille chez Genus, explique que la façon dont cela se traduit dans les stratégies d'investissement se résume à l'intention. "Les gens investissent dans ces entreprises pour des raisons autres que le simple fait de gagner de l'argent.
Grâce à ces cinq étapes, il est possible de satisfaire vos valeurs personnelles tout en cherchant à atteindre les résultats financiers souhaités.
1. Identifier vos valeurs fondamentales
La question semble simple, mais elle laisse beaucoup de gens perplexes : quelles sont les valeurs importantes pour vous ?
Les valeurs d'investissement sont profondément personnelles et peuvent aller du leadership en matière de développement durable au soutien des droits de l'homme. Prenons l'exemple de Carol Newell. Lorsqu'elle a reçu un héritage important à l'âge de 36 ans, le président de l'Union européenne a décidé d'investir dans un fonds de pension. Partenaires pour le renouveau s'est penchée sur ses valeurs. Elle estimait avoir plus d'argent qu'il n'en fallait pour vivre confortablement et était préoccupée par la destruction du monde naturel, si bien qu'elle a choisi d'investir son capital dans un fonds de pension. "argent de la mission", "³ soutenir les organisations qui font des choix meilleurs pour la planète et les gens.
Déterminer ses valeurs peut être aussi simple qu'un brainstorming. "Tout le monde a quelques éléments qui sont vraiment importants pour lui", déclare M. Lusher. "Commencez par cela.
2. Travailler avec une société de gestion d'investissement dont les valeurs sont alignées sur les siennes
Il peut parfois y avoir un décalage entre les valeurs et les objectifs financiers. Par exemple, les sociétés d'énergie alternative peuvent cocher la case du développement durable, mais elles pourraient être plus volatiles que votre tolérance au risque ne le permet.
Une société de gestion conforme aux valeurs peut vous aider à surmonter cette tension, à condition que vous trouviez la bonne personne. Bien que de nombreuses sociétés se présentent comme étant axées sur les valeurs, vous devez être conscient des éléments suivants écoblanchiment et lavage par impact. "Recherchez des sociétés qui font cela depuis un certain temps", explique M. Lusher. "Si elles gèrent des fonds propres, des fonds ESG, des fonds éthiques ou des fonds sans fossile, comme le fait Genus, depuis un certain temps, elles ont des antécédents.
La bonne société de gestion peut vous aider à trouver le point d'intersection entre vos valeurs fondamentales et vos besoins financiers afin d'élaborer un portefeuille et un plan d'action personnalisés.
3. Mesurer l'impact net de vos investissements
Les gestionnaires de portefeuille doivent également assurer la transparence de votre portefeuille.
Lusher explique que Genus utilise un système de mesure appelé Score d'impact net⁴. Il est basé sur le programme des Nations unies Objectifs de développement durable⁵. L'impact net examine la manière dont une entreprise contribue à la fois positivement et négativement à ces objectifs, et crée un score net.
"Nous utilisons des analyses indépendantes pour mesurer et montrer que les portefeuilles font ce qu'ils font", explique M. Lusher. "Il doit y avoir une certaine forme de transparence en dehors du fait qu'une entreprise se contente de dire qu'elle est fondée sur des valeurs.
4. Comprendre le risque ESG de votre portefeuille
L'analyse des risques ESG de votre portefeuille est un autre moyen pour une société de gestion d'offrir de la transparence. Selon M. Lusher, les facteurs environnementaux, sociaux et de gouvernance d'une entreprise en disent long sur cette dernière.
"À mon avis, les entreprises qui obtiennent des scores ESG élevés ont tendance à être bien gérées et à mieux performer au fil du temps, et inversement, les entreprises qui ne sont pas bien gérées ont tendance à avoir des controverses qui leur valent des scores ESG plus faibles. En général, ces entreprises n'obtiennent pas de bons résultats financiers à long terme parce qu'elles sont constamment en train d'éteindre des incendies", explique M. Lusher.
Selon M. Lusher, il peut être judicieux de choisir ses placements en fonction de ses valeurs, précisément parce qu'il s'agit d'un choix personnel. "Si vous investissez dans un portefeuille qui correspond davantage à vos convictions, vous serez un meilleur investisseur", affirme M. Lusher.
5. N'oubliez pas les principes de base
Horizon temporel, besoins de revenus, potentiel de rendement, tolérance au risque - il est important de répondre à des questions importantes concernant vos objectifs financiers et les raisons pour lesquelles vous investissez.
"Il n'y a pas de grande différence de rendement entre un portefeuille traditionnel et un portefeuille basé sur des valeurs", déclare M. Lusher. "Nous construisons le portefeuille différemment, mais nous recherchons le même type de résultats."
Formaliser votre philosophie d'investissement personnelle peut aider à déterminer⁶ comment et où vous investissez votre argent. Tenez compte d'éléments tels que vos objectifs financiers, votre calendrier, vos attentes en matière de rendement, votre tolérance au risque et à la volatilité, ainsi que vos valeurs et vos centres d'intérêt.
Réfléchissez également à la place que vous occupez au sein de l'Union européenne. spectre de l'investissement d'impact⁷ - Souhaitez-vous commencer par l'investissement responsable ou êtes-vous prêt à vous attaquer à l'investissement d'impact ? Une fois que vous avez défini vos valeurs et vos objectifs financiers, il est plus facile d'obtenir de l'aide pour déterminer où ils se recoupent. Vous serez alors sur la bonne voie pour devenir un investisseur plus informé - et globalement meilleur.
Vous souhaitez savoir comment nos gestionnaires de patrimoine peuvent vous aider ? Contacter un conseiller Genus pour commencer.
Références
- Hale, J. (2020) Les fonds durables résistent mieux au premier trimestre que les fonds conventionnels, Morningstar, Inc. Disponible à l'adresse : https://www.morningstar.com/funds/sustainable-funds-weather-first-quarter-better-than-conventional-funds (consulté le 24 mai 2023).
- Timmullaney (2022) Les titres les plus politiques du marché ont connu une mauvaise année, mais ils seront de retour en 2023, CNBC. Disponible à l'adresse : https://www.cnbc.com/2022/12/27/the-year-of-esg-was-worse-in-politics-than-stock-market-performance.html (consulté le 24 mai 2023).
- (2022) Watch on demand - aligner vos valeurs sur vos investissements, Genre. Disponible à l'adresse : https://genuscap.com/watch-on-demand-aligning-values-with-investments/ (consulté le 30 avril 2023).
- (2021) Connaissez-vous l'impact net de votre portefeuille d'investissement ? Nous le savons. Et voici pourquoi vous devriez en faire autant., Genre. Disponible à l'adresse : https://genuscap.com/do-you-know-your-investment-portfolios-net-impact/ (consulté le 30 avril 2023).
- (2022) Comment nos portefeuilles d'impact s'alignent sur les objectifs de développement durable des Nations unies, Genre. Disponible à l'adresse : https://genuscap.com/how-our-impact-portfolios-align-with-un-sdgs/ (consulté le 30 avril 2023).
- (2021) Comment créer sa propre philosophie d'investissement, Genre. Disponible à l'adresse : https://genuscap.com/how-to-create-your-personal-investment-philosophy/ (consulté le 30 avril 2023).
- (2022) Où me situe-t-on dans le spectre de l'investissement d'impact ?, Genre. Disponible à l'adresse : https://genuscap.com/where-am-i-on-the-impact-investing-spectrum/ (consulté le 30 avril 2023).
