Nous avons beaucoup parlé de la façon de rendre la processus de transfert de patrimoine plus facile pour votre famille, et comment créer une l'héritage familial moderneMais en réalité, la richesse peut jouer un rôle plus important en favorisant les liens familiaux, le bonheur et un plus grand sentiment d'utilité.
En fait, si vous examinez l'étymologie du mot "richesse", vous constaterez qu'il vient du moyen anglais "wele" ou bien-être. Considérer la richesse comme un vecteur de bien-être peut être un cadre utile pour réfléchir à la meilleure façon de tirer parti de vos actifs pour le bien de votre famille - aujourd'hui et à l'avenir.
En mettant l'accent sur le bien-être de la famille plutôt que sur le transfert d'actifs, vous pouvez réfléchir à ce qui est le plus important pour vous et pour les membres de votre famille. "Les clients avec lesquels nous travaillons nous disent que ce qui est le plus important pour eux, ce sont leurs enfants et leurs petits-enfants", explique Grant Conroy, associé et gestionnaire de portefeuille chez Genus, "et les enfants adultes disent souvent que c'est la possibilité de tracer leur propre chemin dans la vie. Bien que le capital financier y contribue, il n'est pas toujours la réponse à ce qui est le plus important".
Voici comment élargir votre perspective sur le patrimoine familial et l'aligner sur ce qui est important pour vous et votre famille.
Repenser votre approche du patrimoine familial
Que votre patrimoine soit générationnel ou qu'il provienne d'une entreprise familiale ou d'autres stratégies de gestion financière, ce n'est pas le seul actif qui rend votre famille vraiment riche. Lorsque vous élargissez votre approche de la richesse, vous pouvez prendre en considération de nombreux autres facteurs, tels que la raison d'être et les objectifs de votre famille, le capital intellectuel et les œuvres ou valeurs caritatives.
Voici un exercice qui vous aidera à élargir votre vision du patrimoine familial. Les étapes suivantes peuvent vous aider à définir ce que le patrimoine signifie pour vous et à vous assurer qu'il inclut le bien-être de votre famille.
Étape 1 - Explorer ce qu'est la richesse - et ce qu'elle n'est pas : Le patrimoine financier peut influencer le sentiment d'identité d'un individu ou d'une famille, mais il ne doit pas être le seul facteur déterminant de votre héritage familial. Nous encourageons nos clients à considérer le patrimoine financier comme l'un des éléments de la fondation de la famille - un outil qui facilite la réalisation de vos objectifs et renforce votre bien-être.
Étape 2 - Se concentrer sur ce qui est important : Mettez de côté la question du transfert d'actifs financiers et demandez-vous ce qui est le plus important pour vous et pour votre famille. Quel type d'héritage voulez-vous laisser ? Qu'est-ce qui est le plus important pour vos enfants ?
Étape 3 - Regarder vers l'avenir : Fermez les yeux et projetez-vous dans 75 ans, en imaginant votre famille. Que voyez-vous ? La plupart des gens n'imaginent pas les aspects matériels de la vie - le type de maison dans laquelle vivent les membres de leur famille ou les voitures qu'ils conduisent - ils imaginent un état d'être : leurs arrière-petits-enfants qui jouent ou leurs petits-enfants adultes qui vivent leur vie avec bonheur.
Étape 4 - Avoir des conversations sur l'avenir : C'est toujours une bonne idée d'avoir une conversation (ou plusieurs) sur les finances familiales et l'héritage, mais nous suggérons à nos clients d'aller au-delà de l'argent et de discuter du bien-être de manière plus holistique. Quelles sont les valeurs de la famille ? Comment vos enfants et/ou petits-enfants voient-ils pour leur avenir ? Comment la famille peut-elle travailler ensemble pour atteindre ses objectifs collectifs ?
Étape 5 - Réfléchissez à la voie vers l'avenir que votre famille souhaite : Comment pouvez-vous aider au mieux les membres de votre famille à atteindre le type d'avenir que vous espérez ? pour eux - et qu'ils espèrent pour eux-mêmes ? Et comment tirer le meilleur parti de votre patrimoine ?
En fin de compte, votre héritage et votre avenir peuvent être facilités par des actifs financiers, mais la différence qu'ils font pour le bien-être de votre famille est la véritable mesure de leur succès. "Lorsque nous travaillons avec des clients chez Genus, nous les considérons comme des personnes et les familles", déclare M. Conroy. "Nous comprenons que ce qui est le plus important pour les gens, ce sont leurs proches et un avenir dans lequel ils peuvent vivre leurs rêves et leurs rêves. valeurs".
Réserver une réunion avec Grant Conroy, gestionnaire de portefeuille chez Genus, pour découvrir comment créer un héritage holistique pour votre famille.
