Les périodes de changement invitent à la réflexion et, pour les investisseurs soucieux de leurs valeurs, elles sont également source d'opportunités.
Alors que de nombreuses personnes ne réévaluent leurs objectifs financiers qu'à l'occasion des grandes étapes de leur vie, il est utile de prendre du recul plus régulièrement pour examiner comment votre portefeuille soutient ce qui compte le plus : vos valeurs, votre famille et votre héritage à long terme.
Surtout cette année.
Le monde évolue rapidement, ce qui entraîne un sentiment de volatilité et d'imprévisibilité.
Les bouleversements géopolitiques, les perturbations liées au climat et les revirements politiques rapides remodèlent les marchés financiers, les chaînes d'approvisionnement et les hypothèses économiques à long terme.
Dans ce contexte, les investisseurs s'interrogent de plus en plus sur la performance de leurs portefeuilles, mais aussi sur les produits auxquels ils sont exposés, et sur les raisons de cette exposition. “Ce que j'entends constamment de la part des clients, c'est qu'ils sont préoccupée par l'incertitude géopolitique actuelle et la division de certains décideurs politiques au niveau international”.” explique Jill Bester, responsable des relations avec les clients et partenaire chez Genus. “Il est logique que les clients soient mal à l'aise. Lorsque le paysage mondial semble fragmenté et imprévisible, les gens interprètent souvent cette incertitude comme un risque, même si leur situation financière à long terme n'a pas fondamentalement changé”.”
Soudain, l'investissement axé sur les valeurs a pris une nouvelle importance.
Qu'est-ce que l'investissement axé sur les valeurs ?
L'investissement axé sur les valeurs est une approche qui prend en compte les objectifs financiers, les priorités personnelles et les facteurs de risque à long terme tels que la durabilité, la résilience et la gouvernance lors de la constitution et de la gestion d'un portefeuille.
C'est une façon pour les investisseurs de répondre à l'évolution des risques et des incertitudes - et une occasion de positionner le capital de manière plus intentionnelle dans un monde qui évolue rapidement.
La vérité, c'est que la façon dont vous investissez votre patrimoine est déterminante. Et il est plus important que jamais de veiller à ce qu'elle corresponde à vos valeurs et à vos priorités.
Voici quelques considérations à l'intention des investisseurs qui envisagent cette approche.
L'investissement axé sur les valeurs est une question de conscience du risque, pas d'éthique
Pour de nombreux investisseurs, l'idée d'un investissement fondé sur des valeurs n'est pas claire - et peut mettre mal à l'aise. Le mot ‘valeurs’ a souvent un poids moral, suggérant un jugement ou une façon prescrite de penser. Pour certains, cela suffit à les décourager.
Mais ce cadrage passe à côté de l'essentiel.
L'alignement des valeurs n'est pas une question de moralité. Il s'agit d'assurer la sécurité financière de ce qui vous tient le plus à cœur. Et pour la plupart des gens, cela commence avec la famille et les amis - en assurant la stabilité, la résilience et l'opportunité pour les personnes qui leur sont chères.
“L'alignement des valeurs n'est pas seulement une question d'éthique”, précise M. Bester. “Il s'agit de gérer les risques et de saisir les opportunités.”
Dans cette optique, l'alignement des valeurs devient un moyen plus pratique de prendre en compte l'impact et le risque. Il reconnaît que le changement climatique, la pénurie d'eau, les conditions météorologiques extrêmes et l'insécurité alimentaire sont des forces réelles qui façonnent les économies, perturbent les chaînes d'approvisionnement et affectent la viabilité à long terme des entreprises dans tous les secteurs. “Ces phénomènes sont en train de se produire”, affirme M. Bester. “Il n'y a pas de doute là-dessus.”
Retirer l'éthique de l'équation ne signifie pas ignorer l'impact - cela signifie comprendre comment les facteurs environnementaux et sociaux se traduisent en risque financier, et où l'économie mondiale évolue en réponse à ces facteurs. “Nous recherchons des entreprises qui adaptent leurs activités, investissent dans la résilience et développent des solutions qui répondent à des besoins croissants”, explique M. Bester.
En tenant compte de l'exposition aux risques matériels et en soutenant les investissements axés sur la durabilité à long terme, les investisseurs peuvent prendre des décisions éclairées qui contribuent à protéger ce qui compte aujourd'hui, tout en positionnant leur capital pour l'avenir.
Comment les forces du marché telles que l'IA affectent l'investissement à long terme
Pour aligner un portefeuille sur des valeurs à long terme, il faut également rester à l'écoute des forces qui remodèlent activement l'économie mondiale. Et aujourd'hui, peu de forces sont plus influentes que l'IA.
L'IA transforme déjà Le secteur de l'énergie, de la technologie et de la finance, par exemple, est en train de changer la façon dont les entreprises opèrent, dont les capitaux sont déployés et dont l'avantage concurrentiel se manifeste. Pour les investisseurs, ce changement introduit de nouveaux risques - et de nouvelles opportunités.
“Nous pouvons parler de l'impact négatif de l'IA sur l'emploi, de la désinformation ou des besoins en énergie, mais c'est l'aspect de l'IA que nous craignons tous”, explique M. Bester. “L'autre aspect de l'équation est que l'IA est utilisée pour l'innovation. Et si nous pouvons utiliser des sources de données pour résoudre de grands problèmes comme la recherche médicale, par exemple, il s'agit d'une ressource extraordinaire qui peut être utilisée à bon escient.”
Il est essentiel pour les investisseurs de comprendre comment des forces majeures telles que l'IA se croisent avec la durabilité, la productivité et l'efficacité des ressources - et comment elles peuvent amplifier ou atténuer les risques existants dans un portefeuille.
Devenir un gestionnaire des richesses pour les générations futures
Avec l'une des plus grandes les transferts de richesse entre générations Dans le cadre d'une évolution historique déjà en cours, un nombre croissant d'investisseurs se rendent compte que le patrimoine familial n'est pas seulement une chose à accumuler, mais une ressource qu'ils ont la capacité de gérer tout en façonnant leur avenir. héritage familial.
L'intendance signifie qu'il faut penser au-delà des rendements à court terme et prendre en compte l'impact à long terme du capital. Avec mes clients, je demande toujours “quelle est votre intention pour ces fonds à l'avenir ? Et ‘pensez-vous à l'impact de ces entreprises que vous détenez aujourd'hui et à l'impact qu'elles auront sur la planète dans sept générations ? explique M. Bester.
En alignant les portefeuilles sur les tendances structurelles à long terme et les besoins réels, les investisseurs peuvent contribuer à préserver et à faire fructifier le patrimoine de manière durable, tant sur le plan financier que sur le plan générationnel.
5 étapes pratiques pour aligner vos investissements sur vos valeurs
L'investissement axé sur les valeurs ne nécessite pas une refonte de votre portefeuille. Elle commence par la volonté d'examiner votre approche et de procéder à de petits ajustements jusqu'à ce que vous atteigniez vos objectifs.
“Il n'est pas nécessaire de faire des bonds énormes pour changer les choses”, affirme M. Bester. “Si vous êtes intéressé, la curiosité est la clé de l'apprentissage.”
Voici comment commencer :
- Sachez ce que vous possédez. De nombreux investisseurs sont surpris d'apprendre quels sont les secteurs, les entreprises et les risques présents dans leurs portefeuilles. Mais tant que vous ne comprenez pas votre exposition actuelle, il est difficile de prendre des décisions intentionnelles sur la direction à prendre.
- S'informer sur les questions ESG et écoblanchiment. Les produits labellisés ESG ne sont pas tous égaux. Comprendre comment les Données ESG Il est essentiel de savoir ce que l'on utilise, ce que l'on mesure réellement et où l'on n'y arrive pas. Un investisseur informé est mieux équipé pour distinguer les résultats significatifs des affirmations marketing.
- Rencontrez un conseiller en gestion de patrimoine pour faire le point sur votre situation. C'est l'occasion d'évaluer les risques, la résilience et l'alignement de votre portefeuille par rapport aux réalités d'aujourd'hui.
- Décrivez vos valeurs personnelles. L'alignement des valeurs ne fonctionne que lorsque les valeurs sont clairement définies. Pour de nombreuses personnes, cela revient à protéger la famille, à préserver les opportunités pour les générations futures et à contribuer à un monde plus durable et plus équitable.
- Tenez compte de votre état d'esprit. L'investissement axé sur les valeurs n'est pas une question de sacrifice ou de perfection. Il s'agit de considérer votre portefeuille d'investissement comme un outil, capable de gérer les risques, de saisir les opportunités et de refléter ce qui compte le plus pour vous.
Dans un monde défini par l'incertitude, l'alignement du capital sur les valeurs offre une voie stable et plus intentionnelle.
En réalité, conclut M. Bester, “si davantage de personnes adoptaient cette approche, le monde serait plus aimable, plus doux et moins stressé : ”si davantage de personnes adoptaient cette approche, le monde serait plus gentil, plus doux et moins stressé - sur le plan économique, social et environnemental".”
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Ce document est fourni à titre d'information générale uniquement et ne remplace pas les conseils d'un professionnel. Il ne constitue pas un conseil ou une recommandation en matière d'investissement, de droit, de comptabilité, de fiscalité ou autre, et ne doit pas servir de base à une quelconque décision. Les lecteurs doivent demander des conseils professionnels spécifiques avant de prendre des décisions financières ou d'investissement. Certaines informations sont basées sur des sources tierces jugées fiables, mais leur exactitude et leur exhaustivité ne sont pas garanties. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.
