6 stratégies d'investissement clés pour les marchés instables
Nous savons tous que les marchés sont cycliques, mais en cas de baisse marquée ou de turbulences persistantes, il peut être tentant d'essayer de réduire ses pertes en vendant ses investissements. Réagir sous le coup de l'émotion peut en fait avoir l'effet inverse, en faisant dérailler vos plans d'investissement à long terme et en vous coûtant cher à long terme.
Jill Bester, responsable des relations avec les clients chez Genus Capital Management, explique comment Genus travaille avec vous pour maintenir votre portefeuille stable, même lorsque les marchés et les taux d'intérêt sont en dents de scie.
Tendances du marché à long terme
Si les applications et les alertes permettent de se tenir au courant des performances des marchés boursiers et des fluctuations de vos investissements, elles vous empêchent également de vous concentrer sur la situation dans son ensemble, qu'il s'agisse de vous constituer un patrimoine, de préparer votre retraite ou de tirer un revenu de vos investissements. Et cela peut s'avérer plus risqué que de maintenir le cap.
"Nous sommes à l'écoute des préoccupations de nos clients en ce qui concerne la volatilité des marchés, mais nous essayons vraiment de les recentrer sur leurs objectifs d'investissement à long terme", explique Mme Bester. Elle utilise des outils tels que les graphiques indiciels pour montrer l'historique du marché et la rapidité avec laquelle il s'est rétabli lors des corrections passées.
Comprendre les biais du comportement financier
Bester s'appuie sur finance comportementaleL'objectif est d'aider les clients à faire la part des choses entre leurs émotions et leur processus de prise de décision financière. "Il existe ce que l'on appelle un fossé émotionnel, c'est-à-dire une prise de décision basée sur des émotions extrêmes ou des tensions émotionnelles telles que l'anxiété.
Ces réactions instinctives et ces craintes expliquent souvent pourquoi les gens ne font pas toujours des choix rationnels en ce qui concerne leur portefeuille d'investissement, en particulier lorsque les marchés sont à la baisse. "Nous sommes là en tant que coach pour les soutenir et les guider pendant les périodes de volatilité", dit-elle.
Recherche d'une gestion proactive du portefeuille
Les meilleurs jours du marché sont souvent suivis de ses pires jours, et les gestionnaires de portefeuille expérimentés le savent. C'est pourquoi l'équipe d'investissement de Genus se réunit quotidiennement pour analyser ses actions et décider d'acheter, de conserver ou de vendre.
Les gestionnaires de portefeuille de Genus conçoivent intentionnellement des portefeuilles d'investissement pour résister à la volatilité et, pendant les périodes d'instabilité des marchés, ils contactent les clients de manière proactive pour vérifier leurs besoins de revenus et s'assurer qu'ils disposent d'un coussin de sécurité en cas d'effondrement. "Il faut toujours mettre ce revenu de côté dans ce but précis", explique M. Bester.
Diversifier pour réduire les risques
Si la volatilité des marchés est au cœur des préoccupations des investisseurs, la hausse des taux d'intérêt est un autre facteur qui influe sur les décisions d'investissement.
De nombreux clients de Genus optent pour un portefeuille diversifié, qui concilie la sécurité du capital et une certaine croissance, afin de faire face à ce que M. Bester décrit comme "deux tempêtes distinctes" qui suscitent l'inquiétude des investisseurs : la volatilité des actions et l'effet de la hausse des taux d'intérêt sur les obligations.
Bien que chaque portefeuille soit adapté aux besoins et aux objectifs de chaque client, M. Bester indique que la répartition des actifs d'un investisseur équilibré, par exemple, serait d'environ 40% en titres à revenu fixe, principalement des obligations et des hypothèques commerciales, qui sont fortement influencées par la hausse des taux d'intérêt.
Utiliser les achats périodiques par sommes fixes pour adoucir la route cahoteuse
Étant donné qu'il est impossible de prédire quand le marché va fluctuer à la hausse ou à la baisse, M. Bester recommande la méthode des moyennes d'achat, "qui consiste à investir systématiquement des montants égaux à intervalles réguliers, quel que soit le prix des titres".
Les achats périodiques par sommes fixes peuvent réduire l'impact global de la volatilité des cours et abaisser le coût moyen par action. En fin de compte, elle peut contribuer à aplanir les difficultés rencontrées par les investisseurs.
Gardez toujours une vision à long terme
Lors du krach financier de 2008, de nombreuses personnes ont tiré le parachute proverbial et se sont retirées du marché. Mais cela leur a coûté cher. "Cela a entraîné des désastres financiers pour de nombreuses personnes, simplement parce qu'elles ont vendu à bas prix et qu'elles n'ont pas eu ce contact avec leur conseiller qui leur a dit de se concentrer sur leurs objectifs d'investissement à long terme".
Un grand nombre de ces personnes n'auraient alors pas pu bénéficier d'une aide de l'Union européenne. Un marché haussier de 11 ans entre 2009 et 2020. "Nous ne recommandons pas le market timing", précise M. Bester. "Vous devez rester sur le marché pour atteindre vos objectifs à long terme. C'est aussi simple que cela.
Un conseiller Genus peut vous aider à comprendre les marchés et votre stratégie d'investissement. Prendre contact aujourd'hui.
