Aujourd'hui, nous avons rarement besoin de quitter notre domicile pour nous occuper de nos finances. Même l'achat et la vente d'investissements sont radicalement différents de ce qu'ils étaient il y a quelques années, en raison de la façon dont la technologie modifie la gestion du patrimoine.
Mais l'évolution technologique ne s'est pas contentée d'ajouter les robo-advisors à l'éventail des options d'investissement. Elle a également ouvert les portes à une nouvelle génération d'investisseurs qui étaient auparavant exclus des services offerts par les sociétés de gestion de patrimoine en raison des exigences élevées en matière d'investissement minimum.
Si vous choisissez l'approche "DIY", vous pouvez ouvrir un compte d'investissement en ligne et obtenir des conseils d'investissement automatisés pour vous guider tout au long du processus.
Mais il existe aussi d'autres options tout aussi pratiques, mais plus robustes et plus solidaires.
Les gestionnaires de patrimoine avant-gardistes utilisent aujourd'hui la technologie pour servir de manière rentable un plus large éventail de clients. "Nous les rencontrons là où ils se trouvent", déclare Tom Holloway, gestionnaire de portefeuille chez Genus. "Et grâce à la façon dont la technologie modifie la gestion de patrimoine, nous sommes en mesure de réduire nos frais et le seuil d'investissement minimum.
Qu'est-ce que cela signifie exactement pour vous ?
Le temps est révolu où seules les personnes fortunées pouvaient investir auprès d'un gestionnaire de patrimoine. Et ce, grâce à la technologie.
Cela signifie que vous pouvez démarrer votre stratégie d'investissement via une interface numérique, choisir le niveau d'interaction que vous souhaitez, et bénéficier de sélections et d'allocations soutenues par des algorithmes et optimisées pour répondre à vos objectifs d'investissement. Voyons cela plus en détail.
L'embarquement simplifié
L'intégration d'un gestionnaire de patrimoine impliquait traditionnellement des piles de documents, des réunions en personne et une longue attente pour le traitement des dossiers. Heureusement, la technologie a permis d'améliorer les processus d'intégration des gestionnaires de patrimoine et de les rendre beaucoup plus efficaces.
Aujourd'hui, il suffit de se rendre en ligne depuis son domicile, de remplir un formulaire et de cliquer sur "Envoyer". "Lorsqu'un client prend la décision d'acheter, c'est comme le commerce électronique", explique M. Holloway. "Vous allez sur le site web, vous vous renseignez à propos du serviceVous pouvez également passer un appel téléphonique et, lorsque vous êtes prêt, vous appuyez sur la touche s'inscrire, remplissez votre nom et votre adresse et entamez la relation".
Et comme l'onboarding numérique nécessite moins de paperasserie, vous bénéficiez de gains d'efficacité grâce à des minima moins élevés.
Les conseillers humains font équipe avec la technologie
Alors que les solutions d'investissement basées sur la technologie gagnent en popularité depuis 2008, une étude réalisée en 2017 par Accenture a montré qu'un tiers des investissements dans le secteur de l'assurance sont réalisés par des entreprises. la majorité des clients préfèrent une approche hybride de l'investissement - essentiellement, le meilleur des processus numériques et traditionnels pour optimiser leurs investissements.
Et c'est exactement comme cela que nous procédons chez Genus. Grâce à un mélange d'interfaces numériques et de connaissances algorithmiques, ainsi que de points de contact traditionnels et de personnalisation, nous sommes en mesure d'offrir le juste équilibre entre l'autogestion et les conseils d'un expert. Vous pouvez ainsi découvrir comment la technologie modifie la gestion de patrimoine tout en ayant accès à un conseiller expert.
En aval, nous utilisons largement la technologie pour la sélection des titres et l'allocation des actifs, qui sont toutes deux déterminées sur la base d'algorithmes que nous avons affinés au cours des 30 dernières années. "Nos algorithmes classent des facteurs tels que la valeur, la dynamique et la qualité des entreprises dans lesquelles nous investissons", explique M. Holloway. "Nous utilisons également un processus fondé sur les données pour la construction des portefeuilles. Notre logiciel connaît les corrélations entre les actifs et peut procéder à des optimisations.
La technologie permet aux gestionnaires de patrimoine de se concentrer sur ce qu'ils font le mieux
L'utilisation de la technologie permet aux gestionnaires de patrimoine de se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée, comme aider les clients à atteindre leurs objectifs, en particulier lorsqu'il s'agit de L'investissement ESG.
Et comme la technologie continue d'évoluer, de plus en plus d'avantages seront transmis aux investisseurs. "Notre relation peut être un peu moins personnelle et un peu plus axée sur la technologie, mais nous ne cessons d'ajuster l'équilibre", explique M. Holloway, "et le résultat peut être différent pour chaque client. Une partie de mon travail consiste à calibrer les deux côtés pour vous servir au mieux.
Pour savoir comment la technologie modifie la gestion de patrimoine ? Inscrivez-vous au compte Genus Fossil-Free Investment et nous vous contacterons pour discuter de vos objectifs financiers.
